Мошенничество с использованием материнского капитала
Материнский капитал — это мера государственной поддержки российских семей, в которых с 2007 по 2021 год включительно родился (был усыновлен) второй ребенок (либо третий ребенок или последующие дети, если при рождении (усыновлении) второго ребенка право на получение этих средств не оформлялось).
Благодаря средствам МСК тысячи семей улучшили свое материальное положение, жилищные условия. В целом эта программа помогла значительно улучшить демографическую ситуацию в стране.
Вместе с тем маткапитал стал и заманчивой приманкой для мошенников. Но и в данной книге нельзя обойти стороной участившиеся случаи мошенничества по «обналичке» маткапитала и жилищных афер с использованием этой программы, которые приняли угрожающий размах в конце прошлого года.
В частности, за полгода в 2017 году только по Москве было зафиксировано свыше 140 криминальных схем обналичивания маткапитала (159 в Московской области). Схема была вполне стандартной: некоторые доверенные лица от имени владельца сертификата требовали оплатить из средств МСК покупку или строительство жилья под эгидой улучшения жилищных условий семьи. Но, как выяснилось, фактический адрес москвичек, желающих улучшить жилье, почему-то был в отдаленных глухих местах нашей необъятной страны, в заброшенных деревнях Челябинской, Омской, Мурманской областях, там, где давно не ступала нога человека. Проверки показали, что налицо мошеннические схемы с участием микрофинансовых организаций.
Поучителен следующий пример.
Следственной частью по расследованию организованной преступной деятельности Следственного управления УМВД России по Приморскому краю в конце 2017 года было окончено расследование уголовного дела в отношении местных жителей, обвиняемых в серии мошеннических действий. Деятельность участников организованной группы была связана с незаконным обналичиваем средств МСК посредством кредитного потребительского кооператива, а сумма ущерба превысила 13 млн руб.
Злоумышленники склоняли женщин к заключению фиктивных договоров займа на выдачу ипотечного кредита на улучшение жилищных условий, оформляли договор купли-продажи недвижимости с родственниками либо знакомыми обратившихся к ним женщин, которые в действительности квартиры для себя и своих детей не приобретали. Заключительным этапом преступной схемы являлось предоставление в структурные подразделения Пенсионного фонда РФ пакета подложных документов, а обналиченные средства МСК распределялись между держательницами сертификатов и участниками организованной группы. Материалы уголовного дела направлены в суд для рассмотрения по существу.
Обратите внимание: средства материнского капитала нельзя обналичить.
Однако мошенники «обналичивают». В Интернете — масса заманчивых предложений получить маткапитал деньгами.
Например, в одной из групп в социальных сетях появился многообещающий пост: «Обналичиваем материнский капитал! Наличные получаете в течение 30 минут! Звонить в любое время!» И мелким шрифтом: «Через Пенсионный фонд».
На самом деле предложение только с виду выглядит заманчивым: мошенники (согласно ст. 159.2 УК РФ махинации при получении выплат квалифицируются как мошенничество) предлагают владельцам сертификата меньше половины суммы, а остальные кладут в карман «за услуги».
Мало того, что владельца сертификата просто грабят, так еще его могут привлечь к уголовной ответственности со всеми вытекающими: лишением свободы до шести лет и крупным штрафом.
Напомню наиболее распространенные схемы незаконного получения средств МСК.
Первая схема: документы для получения маткапитала оформляются на несуществующих (нерожденных) детей. Для этого используются следующие варианты.
— «Фиктивные документы» — подделывается справка из роддома или свидетельство о рождении ребенка. Подделки достаточно легко выявляются.
— «Фиктивные свидетельские показания» — более сложный вид мошенничества. Используется положение российского законодательства о том, что если женщина рожала не в роддоме, то документы на ребенка в отделении загса можно получить на основе свидетельских показаний.
Вторая схема: обналичивание маткапитала. Услуги по обналичиванию маткапитала сегодня предлагают и частные лица, и компании, чаще всего так или иначе связанные с недвижимостью. От матери требуется только сертификат и доверенность на распоряжение деньгами. Услуги мошенников могут стоить от 30 до 300 тыс. руб., а некоторые даже готовы довольствоваться 5 — 6 тыс. руб. При этом заранее ничего платить не нужно — комиссия вычитается из обналиченной субсидии. В основном распространены следующие варианты.
— «Фиктивная ипотека» — сертификат на МСК предоставляется в кредитные финансовые учреждения для получения займа или кредита, который якобы должен пойти на покупку или улучшение жилья. В случае выявления такого преступления родители ребенка не только остаются без маткапитала, но и выплачивают процент по полученному кредиту.
— «Фиктивное свидетельство на право собственности» — в Пенсионный фонд РФ предоставляют недействительные свидетельства о государственной регистрации права собственности, хотя никакого жилья семья не покупала. Здесь чаще всего оказываются замешаны сотрудники Росреестра, которые за определенную мзду выдают фальшивые бумажки.
— «Покупка жилья, непригодного для проживания» — за гроши покупается уже реально несуществующий, но еще не исключенный из реестра недвижимости дом (например, недавно снесенный или сгоревший).
— «Фиктивный договор купли-продажи» — представляется договор купли-продажи дома (чаще всего у близких родственников), хотя сделка в действительности не совершается.
— «Фиктивный ремонт» — представляется договор со строительной компанией и акт приемки выполненных работ о якобы проведенном капитальном ремонте жилья.
— «Фиктивная оценка стоимости» — за небольшую цену (несколько десятков тысяч рублей) покупается земельный участок под индивидуальное строительство или уже существующий добротный дом, но, например, находящийся в глухой деревне. Оценочная компания предоставляет фиктивный отчет об оценке стоимости недвижимости, где указывается стоимость, значительно превышающая реальную. Такой вариант с одним и тем же домом или земельным участком может использоваться многократно.
Обратите внимание: владелец сертификата на МСК, который соглашается принять участие в схемах обналичивания, идет на совершение противоправного акта и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.
С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры.
Остались вопросы к адвокату?
Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71 (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!
