Главная
Практика

28/08/2017

Практика

Приговор Жигулевского городского суда Самарской области по п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Жигулёвск 28 августа 2017 года

Жигулёвский городской суд Самарской области в составе председательствующего судьи Тришкина Е.Л.,

с участием государственного обвинителя, помощника прокурора Автозаводского района г.Тольятти А.,

подсудимых М., С., их защитника адвоката Антонова А.П. (НО СОКА ПАСО №63/2099), действующего по соглашению,

подсудимых Г., К., их защитников адвокатов З., Х., действующего по соглашению,

при секретаре Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № НОМЕР по обвинению:

М., <данные изъяты>, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ,

Г., <данные изъяты>, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ,

С., <данные изъяты>, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ,

К., <данные изъяты> ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

М., Г., С., К., каждый, совершили осуществление банковских операций без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В неустановленное время, примерно в октябре 2013 г., точные дата и время следствием не установлены, М., находясь на территории Самарской области, точное место следствием не установлено, вступил в преступный сговор с Г., К., С., а также неустановленными лицами, разработав план и схему преступного деяния, с отведением каждому участнику группы своей роли с учетом предстоящей преступной деятельности.

Действуя из корыстных побуждений, с единым умыслом, М., Г., К., С. и неустановленные лица, разработали преступный план, в соответствии с которым ими предполагалось в нарушение Федерального закона РФ от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», незаконное извлечение дохода в виде процентов от осуществления банковских операций без регистрации и без специального разрешения (лицензии).

Разработанный преступный план по осуществлению незаконных банковских операций предусматривал ведение банковских счетов физических и юридических лиц, осуществление переводов и расчётов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, по подконтрольным им банковским счетам, инкассации денежных средств и кассового обслуживания физических и юридических лиц, путем использования фиктивных коммерческих организаций, находящихся под их контролем и якобы осуществляющих предпринимательскую деятельность, а также открытых в кредитных организациях расчетных счетов указанных юридических лиц и лицевых счетов, открытых на имя физических лиц.

Для осуществления указанных преступных действий, М., Г., К., С. и неустановленные лица разработали механизм, который состоял в привлечении денежных средств на счета подконтрольных им фирм, их учёте, путем формирования электронных файлов, в которых, характерным для банковского учёта способом, отражались поступление, расходование денежных средств.

Полученные для зачислений и последующих переводов безналичные денежные средства на счета подконтрольных им фирм, предполагалось перечислять на лицевые счета физических лиц для кассового обслуживания клиентов, желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок воспользоваться услугами преступной группы по обналичиванию денежных средств и кассовому обслуживанию.

М., действуя согласно отведенной ему преступной роли, должен был:

— осуществлять координацию и руководство деятельностью преступной группы;

— при содействии неустановленных лиц заниматься организацией регистрации фиктивных юридических лиц и открытия на них расчетных счетов в кредитных организациях, находящихся на территории Самарской области;

— при содействии неустановленных лиц, а также К., С. заниматься организацией открытия лицевых счетов физических лиц в кредитных организациях Самарской области;

— организовывать получение наличных денежных средств с подконтрольных счетов физических лиц;

— давать указание К., С. и неустановленным лицам о выдаче «клиентам» наличных денежных средств и их размере;

— с НАЗВАНИЕю достижения единого преступного замысла осуществлять взаимодействие с К., С. и неустановленными лицами, принимавшими участие в преступной деятельности;

— заниматься распределением дохода полученного от преступной деятельности и выплачивать вознаграждение.

Г.:

— осуществлять координацию и руководство деятельностью преступной группы;

— контролировать поступление денежных средств на расчетные счета фиктивных юридических лиц и лицевые счета физических лиц;

— изготавливать первичные бухгалтерские документы, необходимые для обоснования осуществления банковских операций;

— производить перечисление денежных средств со счетов подконтрольных фиктивных юридических лиц на счета физических лиц;

— организовывать получение наличных денежных средств с подконтрольных счетов физических лиц;

— осуществлять, посредством дистанционного управления счетами подконтрольных фирм, перечислений находившихся на них денежных средств, т.е. их переводов;

— вести учет денежных средств, путем формирования на компьютере электронных файлов, на которых хранилась информация о деятельности преступной группы;

— заниматься распределением дохода полученного от преступной деятельности и выплачивать вознаграждение.

К.:

— выполнять действия, связанные с открытием лицевых счетов физических лиц в кредитных организациях;

— доставлять (инкассировать) М. полученные денежные средства с подконтрольных счетов физических лиц, с НАЗВАНИЕ их последующей выдачи «клиентам»;

— обеспечивать перевозки и выдачу денежных средств клиентам, зачислившим денежные средств в безналичном виде на счета подконтрольных преступной группе фирм, т.е. осуществлять инкассацию и кассовое обслуживание.

С.:

— выполнять действия, связанные с открытием лицевых счетов физических лиц в кредитных организациях;

— обеспечивать перевозки и выдачу денежных средств «клиентам», зачислившим денежные средств в безналичном виде на счета подконтрольных преступной группе фирм, т.е. осуществлять инкассацию и кассовое обслуживание.

Неустановленные лица:

— привлекать лиц, готовых пользоваться услугами преступной группы по осуществлению банковских операций за процент от их осуществления;

— выполнять действия, связанные с созданием и регистрацией юридических лиц, чьи счета использовались в качестве «технических» при зачислениях и переводах денежных средств;

— выполнять действия, связанные с открытием лицевых счетов физических лиц в кредитных организациях;

— осуществлять контакты с лицами, готовыми воспользоваться услугами преступной группы по осуществлению банковских операций за вознаграждение, а именно ведение переговоров с «клиентами» об условиях перечисления денежных средств на счета фиктивных юридических лиц и размера процентной ставки взимаемой членами преступной группы за оказанные услуги по обналичиванию денежных средств; ведение переговоров с «клиентами» об обстоятельствах дальнейшей передачи в наличной форме полученных денежных средств; передача «клиентам» реквизитов фиктивных юридических лиц, для последующего перевода на них денежных средств.

В соответствии с заранее достигнутой преступной договоренностью, М., Г., С., К. и их неустановленные соучастники, не зарегистрировав в установленном законом порядке юридическое лицо, являющееся кредитной организацией, которое должно иметь специальное разрешение (лицензию) на осуществление банковской деятельности, в период с ДАТА по ДАТА, точные дата и время не установлены, выполнили действия, связанные с созданием фиктивных микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов, зарегистрированных на номинальных директоров, то есть лиц, не принимающих решения по финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц, а именно:

МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 29.10.2013 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №2 по Самарской области;
МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 11.11.2013 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №2 по Самарской области;
МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 10.12.2013 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №2 по Самарской области;
МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 10.12.2013 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №19 по Самарской области;
МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 04.06.2014 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №2 по Самарской области;
МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 07.08.2014 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №2 по Самарской области;
КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 12.08.2014 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №15 по Санкт-Петербургу;
МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 14.10.2014 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №2 по Самарской области;
КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 27.10.2014 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №2 по Самарской области;
КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, зарегистрировано 09.12.2014 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №19 по Самарской области.

В тот же период времени, в различное время, продолжая совершать действия, направленные на осуществление преступной деятельности, М., Г., С., К., а также неустановленные лица, в целях использования при проведении незаконной банковской деятельности, организовали выполнение юридических действий, связанных с открытием счетов и заключения договоров о дистанционном банковском обслуживании указанных юридических лиц в кредитных организациях находящихся на территории Самарской области:

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в филиале ОАО НБ «Траст», по адресу: <адрес>

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в операционном отделе «Автозаводский» филиала № ВТБ 24(ПАО), по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в филиале ОАО «Газпромбанк» в г. Самаре, по адресу: <адрес>, строение 1;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в операционном офисе «Автозаводской» ОАО «МДМ Банк», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ЗАО АКБ «Тольяттихимбанк», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в операционном офисе «Тольяттинский» филиала «Пермский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в дополнительном офисе «Тольяттинский» филиала «Самарский» ОАО Банка «Зенит», по адресу: <адрес>

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в дополнительном офисе № Самарского отделения № ОАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес>;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в дополнительном офисе № Самарского отделения № ОАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес>;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в операционном отделе «Автозаводской» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), по адресу: <адрес>;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в филиале ОАО НБ «Траст», по адресу: <адрес>

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ООО КБ «Камский горизонт», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ОАО АКБ «АВАНГАРД», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ЗАО АКБ «Тольяттихимбанк», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ООО КБ «Эл Банк», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в дополнительном офисе «Жигулевский» ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в операционном офисе г. Тольятти филиала ОАО Банка «ВТБ» г. Нижний Новгород, по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в операционном офисе «Тольяттинский» Самарского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК, по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в филиале «Поволжский» ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в дополнительном офисе «Молодежный» ОАО Банке АВБ, по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, КПК «НАЗВАНИЕ» и расчетный счет по корпоративной карте № КПК «НАЗВАНИЕ», открыты в операционном офисе «Тольяттинский» филиала № ВТБ 24(ПАО), по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, КПК «НАЗВАНИЕ», открыт в операционном офисе «Автозаводской» ОАО «МДМ Банк», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет по корпоративной карте №, КПК «НАЗВАНИЕ» и расчетный счет №, КПК «НАЗВАНИЕ», открыты в дополнительном офисе № Самарского отделения № ОАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, КПК «НАЗВАНИЕ», открыт в дополнительном офисе «Тольяттинский» ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>а;

-расчетный счет №, КПК «НАЗВАНИЕ», открыт в ЗАО «РТС- банк», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, КПК «НАЗВАНИЕ», открыт в ОАО Банке АВБ, по адресу: <адрес>а;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в филиале ОАО НБ «Траст», по адресу: <адрес>б;

-расчетные счета №, №, №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в дополнительном офисе № Самарского отделения № ОАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ОАО АКБ «АВАНГАРД», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ЗАО АКБ «Тольяттихимбанк», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ОАО Банк АВБ, по адресу: <адрес>а;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ОАО АИКБ «ТАТФОНДБАНК», по адресу: <адрес>, ул. <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в филиале ОАО НБ «Траст», по адресу: <адрес>б;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в Тольяттинском филиале АО «ТУСАРБАНК», по адресу: <адрес>а;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ЗАО АКБ «Тольяттихимбанк», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ОАО Банке АВБ, по адресу: <адрес>а;

-расчетный счет №, КПК «НАЗВАНИЕ», открыт в ОАО Банке АВБ, по адресу: <адрес>а;

-расчетный счет №, КПК «НАЗВАНИЕ», открыт в дополнительном офисе № Самарского отделения № ОАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в дополнительном офисе «Тольяттинский» ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>а;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в ОАО Банке АВБ, по адресу: <адрес>а;

-расчетный счет 40№, ООО «НАЗВАНИЕ» и расчетный счет по корпоративной карте 40№, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в дополнительном офисе «Тольяттинский» ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>а;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ» и расчетный счет по корпоративной карте №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в дополнительном офисе № Самарского отделения № ОАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ» и расчетный счет по корпоративной карте № ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в ОАО Банке АВБ, по адресу: <адрес>а;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в филиале № ВТБ 24 (ПАО), по адресу: <адрес>;

-расчетные счета № и 40№, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в операционном офисе «Автозаводской» ОАО «МДМ Банк», по адресу: <адрес>;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в ОАО Банке АВБ, по адресу: <адрес>а;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в КБ «РТС-Банк» (ЗАО), по адресу: <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в ООО КБ «Камский горизонт», по адресу: <адрес>;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в дополнительном офисе «Тольяттинский» ОАО КБ «Солидарность», по адресу: <адрес>а;

-расчетные счета № и №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыты в операционном офисе г. Тольятти филиала ОАО Банка «ВТБ» <адрес>, по адресу: <адрес>, ул. <адрес>;

-расчетный счет №, ООО «НАЗВАНИЕ», открыт в операционном офисе «Самарский» в г. Самаре филиала «Нижегородский» ОАО «Альфа-Банк», по адресу: <адрес>.

В дальнейшем Г., действуя в составе группы, совместно с М., С., К. и неустановленными лицами, согласно отведенной ему преступной роли, при неустановленных обстоятельствах, получил после заключения договоров о дистанционном банковском обслуживании, носители информации, содержащие ключи цифровой подписи, необходимые для доступа и управления вышеуказанными счетами.

Действуя из корыстных побуждений, К., С. и неустановленные лица, действуя в составе группы, осуществляли поиск физических лиц, желающих за вознаграждение в размере от 500 до 1000 рублей, открыть на свое имя в кредитных организациях Самарской области лицевые счета, предоставить реквизиты открытых лицевых счетов физических лиц и дебетовые банковские карты в распоряжение преступной группы, для последующего перечисления по фиктивным основаниях на них денежных средств и их снятию, по указанию М. и Г., а также по перевозке (инкассации) и передаче денежных средств последним.

Для совершения указанных незаконных действий и успешного достижения преступного результата, согласно разработанному плану, Г. использовал компьютеры, на которых установлено специальное программное обеспечение «Банк-Клиент»; мобильные телефоны; сим-карты, используемые при открытии расчётных счетов юридических лиц; носители информации, содержащие ключи цифровой подписи; носители информации, с созданными на них образами электронных ключей; токены, необходимые для доступа и управления счетами подконтрольных им фиктивных юридических лиц, которые располагались по месту его жительства, по адресу: <адрес>.

В качестве комиссионного вознаграждения за совершения незаконных банковских операций, участники преступной группы, планировали получать доход в сумме, не менее 5 % от суммы денежных средств, подлежащих обналичиванию.

Непосредственная незаконная банковская деятельность, совершаемая М., Г., К., С. и неустановленными лицами, строилась следующим образом:

В период с ДАТА по ДАТА, М., действуя совместно с Г., С., К. и неустановленными лицами, приискали клиентов — различных юридических лиц и индивидуальных частных предпринимателей, а также лиц, желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок воспользоваться услугами преступной группы по обналичиванию денежных средств и кассовому обслуживанию, после чего организовали систематическое привлечение таких средств, по фиктивным основаниям якобы в счет оплаты за поставляемый товар, предоставляемые услуги, выдачи займа и размещение денежных средств на банковских счетах транзитных организаций, а в последствии на банковских счетах подконтрольных им юридических лиц, созданных М., Г., С., К. для осуществления незаконной банковской деятельности, а именно: МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №; МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №; МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН № МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН № МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №; МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №; КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №; МФО ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №; КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №; КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №.

Фактически ни товар, ни какие-либо услуги фиктивной фирмой не предоставлялись, а «клиенты» в своей отчетности прикрывали указанные противные основам правопорядка сделки фиктивными договорами и иными финансово-хозяйственными документами.

В этих целях Г., были созданы электронные файлы, в которых характерным для банковского учета способом отражались поступление, расходование денежных средств. Данные файлы содержались на жестком диске компьютера, находящегося по месту жительства Г., по адресу: <адрес> корректировались Г. путем осуществления учета полученных от «клиентов» денежных средств, зачисленных на счета фиктивных фирм, отражения осуществления банковских операций.

Впоследствии, привлеченные денежные средства, по договоренности с «клиентами» по платежным банковским документам от имени указанных фиктивных фирм, Г., с НАЗВАНИЕю реализации преступной деятельности совместно с М., С., К. и неустановленными лицами, перечислялись в безналичной форме на лицевые счета физических лиц, после чего С., К. совместно с неустановленными лицами, по указанию М., Г., снимались в наличной форме в банкоматах с использованием пластиковой карты подконтрольных физических лиц, а также снимались в банкоматах с корпоративных карт подконтрольных фиктивных юридических лиц, либо в кассе в кредитных организациях Самарской области, и перевозились М., где аккумулировались, для дальнейшей передачи их «клиентам».

В дальнейшем М., полученные в наличной форме денежные средства передавал С., К. и неустановленным лицам, для перевозки и выдаче их «клиентам».

За операции по обналичиванию и перевозке денежных средств, в различное время, в период с ДАТА по ДАТА, М., Г., С., К. и неустановленные лица, получали денежное вознаграждение в сумме, не менее 5 процентов от суммы наличных денежных средств, прошедшей через расчетные счета контролируемых ими подставных фирм и физических лиц.

Так, в период с ДАТА по ДАТА, физическими и юридическими лицами для дальнейшего осуществления незаконных банковских операций на счета вышеуказанных фиктивных организаций, контролировавшихся М., Г., С., К., а также оказывающими им содействие неустановленными лицами, произведены зачисления денежных средств:

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период с ДАТА по ДАТА, года на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей.

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчётный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей 14 копеек;

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период с ДАТА по ДАТА, г. на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчетный счет КПК «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период ДАТА по ДАТА, на расчетный счет КПК «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рубль 07 копеек;

— в период ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей 36 копеек;

— в период с ДАТА по ДАТА, на расчетный счет КПК «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, поступили денежные средства в размере СУММА рублей;

— в период ДАТА по ДАТА, на расчетный счет ООО «НАЗВАНИЕ» № в безналичной форме, несколькими различными суммами поступили денежные средства в размере СУММА рублей.

Таким образом, всего на подконтрольные преступной группе, в состав которой входили М., Г., С., К. и неустановленные лица, расчетные счета фиктивных юридических лиц в банковских организациях последними были привлечены в безналичной форме денежные средства в размере СУММА рублей 57 копеек.

После учета полученных таким образом денежных средств с использованием ранее подысканной компьютерной техники с программным обеспечением, Г., с использованием электронных ключей доступа к управлению счетами фиктивных средств, осуществил перечисления со счетов фиктивных фирм денежных средств на лицевые счета фиктивных физических лиц.

Одновременно с этим, реализуя достигнутую с членами преступной группы договоренность, направленную на совершение незаконной банковской деятельности, К., С. и неустановленные лица в указанный период, систематически снимали в банкоматах наличные денежные средства с лицевых счетов фиктивных физических лиц, расчетных счетов фиктивных юридических лиц. Всего К., С. и неустановленными лицами, действовавшим в интересах преступной группы неоднократно, различными суммами, в указанный период времени были сняты денежные средства в размере СУММА рубля 49 копеек.

Полученные в кредитных организациях наличные денежные средства аккумулировались у М., который в свою очередь, действуя в интересах преступной группы, удержав за указанные незаконные банковские операции комиссию в сумме не менее 5 % от суммы всех размещенных на расчетных счетах фиктивных юридических лиц и в последующим снятых в наличной форме, передавал их С., К. и неустановленным лицам, для перевозки и выдаче их «клиентам».

При этом сумма дохода в виде комиссионного вознаграждения, не менее 5 % за совершение указанных незаконных банковских операций, составила СУММА рубля 17 копеек.

Таким образом, в результате совершения указанных незаконных банковских операций, М., Г., К., С. и их неустановленные лица извлекли доход в сумме СУММА рубля 17 копеек, что является особо крупным размером.

Вышеуказанные действия, М., осуществляемые совместно с Г., К., С., а также неустановленными лицами, в соответствии состатьями 5и13 Федерального закона Российской Федерации от 02.12.1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», статьей 4 Федерального закона Российской Федерации от 10.07.2002г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008г. №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 02.04.2010г. №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» являются ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая ими получена не была.

Кроме того, указанная деятельность М., Г., К., С. и неустановленных лиц, не была зарегистрирована в установленном законодательством РФ порядке.

Подсудимый М. свою вину в инкриминируемом ему преступлении не признал, показал, что в начале лета 2015 года совместно с Г. решил приобрести автомобили ДАФ в г. Санкт-Петербург за наличную оплату, после чего собраны денежные средства в сумме СУММА рублей, непосредственно часть которых получена М. от Свидетель №87 Свидетель №85, Свидетель №78, Свидетель №82, Свидетель №83, а так же часть денежных средств являющихся сбержениями Г. и М., после чего передали данные денежные средства С., который должен был встертиться со знакомыми в г. Санкт-Петербург, помогавшим в приобретении автомобилей. С С. он в ходе телефонных разговоров обсуждали только финансовые вопросы, касающиеся их деятельности по продаже материалов. Об оформлении С. банковских карт ему стало известно из материалов дела. От последующих вопросов со стороны государственного обвинителя и суда отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Подсудимый Г. свою вину в инкриминируемом ему преступлении не признал, показал, что в начале лета 2015 года совместно с М. решил приобрести автомобили ДАФв г. Санкт-Петербург за наличную оплату, после чего собраны денежные средства в сумме СУММА рублей, непосредственно часть которых получена М. от Свидетель №87 Свидетель №85, Свидетель №78, Свидетель №82, Свидетель №83, а так же часть денежных средств являющихся сбержениями Г. и М., после чего передали данные денежные средства С., который должен был встертиться со знакомыми в г. Санкт-Петербург, помогавшим в приобретении автомобилей. С С. он в ходе телефонных разговоров обсуждали только финансовые вопросы, касающиеся их деятельности по продаже материалов. Об оформлении К. и С. банковских карт ему ничего известно не было, к изъятым в ходе обыска вещей отношения не имеет. От последующих вопросов со стороны государственного обвинителя и суда отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Подсудимый С. свою вину в инкриминируемом ему преступлении не признал, показал, что в начале лета 2015 года совместно с Г. решил приобрести автомобили ДАФ в г. Санкт-Петербург за наличную оплату, после чего собраны денежные средства в сумме СУММА рублей, непосредственно часть которых получена М. от Свидетель №87 Свидетель №85, Свидетель №78, Свидетель №82, Свидетель №83, а так же часть денежных средств являющихся сбержениями Г. и М., после чего передали данные денежные средства С., который должен был встретиться со знакомыми в г. Санкт-Петербург, помогавшим в приобретении автомобилей. С С. он в ходе телефонных разговоров обсуждали только финансовые вопросы, касающиеся их деятельности по продаже материалов. Об оформлении банковских карт ему стало известно из материалов дела. От последующих вопросов со стороны государственного обвинителя и суда отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Подсудимый К. свою вину в инкриминируемом ему преступлении не признал, показал, что в 2014 году через объявление познакомился с Александром, после чего оформил на себя ООО «НАЗВАНИЕ» по просьбе последнего за денежное вознаграждение, при этом оформлением документов занимался Александр, так же за вознаграждение оформлял банковские карты для улучшения показателей другой фирмы, для чего он подыскивал лиц, на которых можно было оформить дебетовые карты, которые после оформления передавал Александру, после чего в последующем все банковские карты после передачи Александром возвращались их законным владельцам. Так же указанным видом деятельности он предложил заниматься С. По доводу об изъятии банковских карт у С., предположил, что они возвращены Александром, для передачи владельцам. От последующих вопросов со стороны государственного обвинителя и суда отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Вина М., Г., С., К., каждого, в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ подтверждается следующей совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения:

-оглашенными в связи с имеющимися противоречиями показаниями свидетеля Свидетель №25, о том, что неизвестный по имени Александр, предложил ему оформить на своё имя и передать тому в пользование дебетовые банковские карты, за вознаграждение, что он и сделал. В дальнейшем в 2014 году, Александр ему снова позвонил и попросил встретиться, на что он согласился, на встрече в кафе «Мельница», Александр сидел за столиком с ранее ему незнакомыми мужчинами, было их 5-6 человек, в последствии одним из которых был — М., который предложил ему оформить на своё имя организацию за вознаграждение 10 000 рублей за открытия, и 10000 рублей за снятие денежных средств с расчетного счета организации, на что свидетель согласился, после чего им была оформлена ООО «НАЗВАНИЕ» и открыт расчетный счет организации в банке «Сбербанк» г. Тольятти и в банке «Солидарность», также он оформил чековые книжки, корпоративную карту в Сбербанке. Документы ООО «НАЗВАНИЕ» хранились как у него, их у него забирали определенные лица, по звонку, данных лиц не помнит. Корпоративную карту Сбербанка ООО «НАЗВАНИЕ» он отдал какому-то мужчине, по указанию девушки, та звонила на его сотовый телефон, не представилась. Затем ему звонили сторонние лица, как мужчины так и женщины, которые говорили, что необходимо снять по чековой книжке денежные средства в вышеуказанных банках, что он и делал и пердавал лицам, на которые указывали звонившие ему. Суммы были разные, до 1000000 рублей. Обстоятельства передачи и личность лиц, которым деньги передавались, он не помнит. Чем занималась организация ООО «НАЗВАНИЕ» он не знает, вид деятельности не помнит. Договора микрозайма с микрофинансовыми организациями он никогда не заключал (т.19 л.д.39);

-оглашенными в связи с имеющимися противоречиями показаниями свидетеля Свидетель №13, о том, что он является директором ООО «Дисс» с конца 2014г., но фактически организация никакой деятельности не ведет в виду сложной ситуации на рынке строительства зданий и сооружений. Его жена Свидетель №13 является директором и учредителем ООО «НАЗВАНИЕ», осуществляющего оптовую продажу запасных частей автомобилей отечественных производителей. Свидетель №13 осуществляет фактическое руководство данной организацией. Реализация запасных частей осуществлялась непосредственно в Турмению. ООО «НАЗВАНИЕ» зарегистрировано с мая 2013г. Кроме того в период с конца 2013г. по осень 2014г. он являлся зам.директора ООО «НАЗВАНИЕ». Деятельность данной организации заключалась в строительстве зданий и сооружений, оптовой торговли запчастями к отечественным автомобилям. Директором и единственным учредителем был его знакомый ФИО №6Фактическое руководство организацией осуществлял ФИО №6, который умер 07.10.2014г., но смены руководства не производили и до конца года организация выполняла свои обязательства. На деятельность ООО «НАЗВАНИЕ» у него имелась доверенность. С середины 2013г. у ООО «НАЗВАНИЕ» были открыты 2 расчетных счета: один в Комсомольском отделении «Волго-Камского Банка», и второй счет в ОАО «Сбербанк России». При личной встрече с ФИО №7 в того кабинете, он случайно познакомился с мужчиной по имени Александр, в ходе разговора он сказал, что занимается реализацией запчастей и от выгодных поставщиков не откажется. Через некоторое время ему поступил звонок и по разговору он понял, что позвонил данный Александр, номер тот взял у Казакова. В разговоре Александр предложил поставлять запасные части от ООО «НАЗВАНИЕ», на выгодных для него условиях. Об этом он сообщил Стрельцову и согласились на предложение Александра. На сколько ему известно, договор подписывал ФИО №6. Кто выступал подписантом со стороны ООО «НАЗВАНИЕ» он не помнит. В свою очередь ООО «НАЗВАНИЕ» выступало поставщиком запасных частей для ООО «НАЗВАНИЕ» в связи с чем от ООО «НАЗВАНИЕ» были перечислены денежные средства тремя платежами в сентябре и октябре 2014г. А ООО «НАЗВАНИЕ» в свою очередь перечислило денежные средства на ООО «НАЗВАНИЕ». По условиям сделок запасные части должны были быть поставлены в течение 45-60 дней с даты оплаты на сумму платежа. Запасные части были поставлены в полном объеме по всем платежам, за исключением последней поставки в феврале 2015г, когда ООО «НАЗВАНИЕ» заключило договор напрямую с ООО «НАЗВАНИЕ» и внесла платеж на сумму 1070 000 руб. Почему сорвалась поставка, ему не известно, но Александр привез ему при личной встрече денежные средства за вычетом какой-то суммы, примерно около 5%. Он был рад и этому, т.к. думал, что обратно ему денежные средства никто не вернет. Вопрос по поводу срыва поставки не выяснялся, но никаких дальнейших взаимоотношений ни с Александром, ни с ООО «НАЗВАНИЕ» ни у ООО «НАЗВАНИЕ», ни ООО «НАЗВАНИЕ» не было (том №13 л.д. 7-10);

-оглашенными в связи с имеющимися противоречиями показаниями свидетеля Свидетель №14 о том, что она является директором и единственным учредителем ООО «НАЗВАНИЕ» с мая 2013г. Данную организацию открывала сама и руководство организацией осуществляю также сама, она осуществляет продажу запасных частей отечественных автомобилей в Туркмению на экспорт. Ни складов, ни торговых помещений ООО «НАЗВАНИЕ» не имеет т.к. фактически выполняет посредническую функцию, приобретая у одних и продавая другим контрагентам от своего имени. Её муж Свидетель №13 помогает ей в деятельности организации, но тот также является директором ООО «Дисс», осуществляющего строительство зданий и сооружений, ранее был зам.директора ООО «НАЗВАНИЕ» и также занимался реализацией автомобильных запчастей на экспорт. Действительно на сколько ему известно со слов её мужа, то тот в 2013г. познакомился с каким-то мужчиной по имени Александр и последний предложил свои услуги по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную и что стоимость данной услуги составляла около 5-7 % от суммы перечисления. Какие суммы перечислял таким образом муж и как часто пользовался услугами Александра, она не знает, т.к. финансово –хозяйственной деятельностью ООО «НАЗВАНИЕ» занимался её муж и она, но документы подписывала всегда она. ООО «НАЗВАНИЕ» и ООО «НАЗВАНИЕ» является поставщиками запасных частей для ООО «НАЗВАНИЕ». Все переговоры по поставкам и контролировал поставки её муж, а она только подписывала документы. Какие суммы перечислялись на ООО «НАЗВАНИЕ» и ООО «НАЗВАНИЕ» от ООО «НАЗВАНИЕ», она не знает. Запасные части в ООО «НАЗВАНИЕ» от ООО «НАЗВАНИЕ» поставлялись точно, а от ООО «НАЗВАНИЕ» в ООО «НАЗВАНИЕ» она не знает, т.к. данными поставками занимался муж (том № 13 л.д.11-12);

-показаниями свидетеля Свидетель №12, бывшего руководителя ООО «НАЗВАНИЕ» о том, что ООО «НАЗВАНИЕ» действительно имелись взаимоотношения с ООО «НАЗВАНИЕ» с весны 2015 года по середину лета может до конца, общее количество сделок свидетель не помнит, сумма сделок миллионов на 7-8, по которым ООО «НАЗВАНИЕ» выступало заказчиком для оказания услуг третьим лицам. Паспорт директора ООО «НАЗВАНИЕ» не запрашивал, т.к. в этом не было необходимости и пакет учредительных документов был предоставлен в полном объеме в электронном варианте, ООО «НАЗВАНИЕ» оказывало транспортные услуги по перевозке груза. Встречался он для обмена документами с представителями ООО «НАЗВАНИЕ» с ним 2 раза: в июле 2014 и в начале октября 2014, на площадке возле офисного по <адрес> в направлении от<адрес> к <адрес> в районе светофора по середине, но на каком транспорте тот передвигался, он не видел. Документы привозила в офис привозили 2 раза неизвестные ему лица. Оплата была по факту выполненных работ, взаимоотношения прекратились в связи с невыполнением последней сделки.

-показаниями свидетеля Свидетель №11, о том, что в конце 2013 года с незнакомого номера на его номер телефона пришло смс-сообщение, в котором предлагалась возможность лёгкого заработка, он позвонил по указанному номеруи по просьбе неизвестного открыл на своё имя дебетовые банковские карты в указанных им банках, карты и все документы на них он передал также неизвестному ему лицу, об обстоятельствах передачи помнит плохо, за что он получит вознаграждение 5 000 рублей.

-показаниями свидетеля Свидетель №5 о том, что осенью 2013г. она по просьбе знакомого Свидетель №41 оформила на свое имя банковские дебетовые карты, за вознаграждение, вместе с ней и Свидетель №41 в банк их возил Свидетель №66, который руководил Свидетель №41. В последующие поездки по банкам она ездила только с Свидетель №41. Она оформила на себя 5-6 карт в том числе Альфа-Банке и Русский Стандарт остальные не помнит. Карты и документы она передала по просьбе Свидетель №41 неизвестному ей Сергею, за что от того получила вознаграждение в сумме 3000 руб. за все карты. По просьбе Сергея она в последующем около 2-3 раз она снимала суммы около 300000 рублей лично, в каких Банках она уже не помнит, после операции по снятию указанных сумм она денежные средства передавала Сергею вместе с банковской картой, а тот ей платил по 1500 руб. за данную операцию. Все стальное время её картами пользовался видимо Сергей. Она своими картами не пользовалась, никаких операций самостоятельно по перечислению, снятию денежных средств не осуществляла. Договоров займа с юридическими лицами и организациями микрозаймов не заключала. Имеет погашенные договорные отношения только с Банками;

-показаниями свидетеля Свидетель №15 о том, что в конце 2013г. он по просьбе ранее незнакомого лица по имени Валера оформил на свое имя банковские дебетовые карты, за вознаграждение, вместе в банки его возил Валера, он оформила на себя более 5 карт, в каких банках точно не помнит. Карты и документы он передал Валере, за что от того получил вознаграждение. При оформлении карт контактный номер телефона указывал тот, который ему заранее давал Валера, с его это необходимо для того, чтобы свидетеля не беспокоили. Никаких микрозаймов он на оформленные банковские карты не оформляли, фактически после передачи карт Валере, он ими не пользовался. После оформления карт и передачи их Валере, зимой 2013 года, он больше с ним не встречался. Летом 2014 года, он по собственной инициативе, в течение одного месяца заблокировал оформленные на него банковские карты, но не знает, все ли карты он заблокировал;

-оглашенными в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №16, о том, что в 2014 году он по просьбе знакомого ФИО №10 оформил дебетовые банковские карты в различных банках на своё имя и передал их непосредственно ФИО №8 конце лета 2014 года ФИО №8 объяснил ему, что банковские карты, оформленные на него заблокированы и ему необходимо обратиться в банки, где он оформлял карты с НАЗВАНИЕю разблокирования денежных средств либо для перевода денег на другой счет другого банка. Несколько раз он приходил в различные банки, точно помнит, что один раз он был в банке «Авангард», обратился с просьбой о переводе денежных средств, находящихся на одном из его счетов, после чего его перенаправили в центральный офис банка «Авангард». Он прибыл в офис, где представил весь необходимый пакет документов для перевода денежных средств. Через несколько дней, денежные средства были перечислены на другой счет, реквизиты которого ранее ему дал ФИО №8 последствие ему стало известно, что банковские карты, которые он тому ранее предоставлял также блокировались. В связи с чем ФИО №8 предложил ему открыть ИП «Свидетель №16», которое якобы занималось деятельностью, связанной с куплей-продажей автомобилей и их ремонтом, с НАЗВАНИЕю перевода денежных средств на счета, оформленные на ИП, поскольку в банках возникало много вопросов относительно получения крупных сумм физическими лицами, в связи с созданием ИП, подобные вопросы не возникали. После создания ИП, он предложил ходить по банкам и оформлять на своё имя чековые книжки. Несколько раз подписывал договора микрозаймов, которые ему привозил ФИО №8 Названия данных (МФО и КПК) он не помнит. В последствии от микрофинансовых организаций, ему на счет поступали денежные средства, которые он вновь снимал уже посредством чеков в банках и передавал их ФИО №8(том 18 л.д.44);

-оглашенными в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №17 о том, что в начале 2013 года по просьбе родственника ФИО №9 он оформил на своё имя дебетовые банковские карточки в нескольких кредитных учреждениях, которые ему указал ФИО №9, среди которых были «АК-Барс банк», «Альфа банк», «Сбербанк», «Хоумкредит банк» и несколько других названия которых он не помнит. После оформления банковских карт он передал их ФИО №9 До настоящего времени банковские карточки, которые он передал ФИО №9, он не видел. В наличии у него их нет. Микрозаймы в микрофинансовых организациях он никогда не оформлял. Договора микрозаймов никогда не подписывал. Денежные средства с дебетовых банковских карт преданных ФИО №9 он никогда не снимал (т.18 л.д.48);

-показаниями свидетеля Свидетель №19 о том, что он оформил в 2012-2014 гг. банковские карты по просьбе Александра, с которым его познакомила Свидетель №3, в банках по указанию Александра, после открытия данных карт он передал их Александру. Оформленными банковскими картами он не пользовался, за каждую открытую в банке карту он получал по 500 руб. Микрозаймы в микрофинансовых организациях, а также в кредитно-потребительских кооперативах он никогда не получал, договора никогда не подписывал. По просьбе Александра он несколько раз получал денежные средства в банкоматах г.Тольятти, которые указывал ему Александр, а также в кассах банков.

-показаниями свидетеля Свидетель №20 о том, что в 2014 году, по ее коллега Свидетель №18 рассказала о заработке по открытию банковских карт, и дала номер незнакомого ей Александра, по просьбе которого за вознаграждение свидетель оформила на свое имя 10 дебетовых банковских карт в банках: «Сбербанк», «Апьфабанк», «Русский стандарт», другие не помнит, карты и она передала их Александру вместе с пин-кодами. Для оформления банковских карт она зарегистрировала на свое имя сим-карту, оператора сотовой связи «Мегафон», которую также передала Александру. Примерно в сентябре 2014 года, точную дату не помнит, Александр позвонил ей и пояснил, что одна из карт заблокирована и попросил, чтобы они вместе съездили в банк, где она сняла с карты деньги, что она и сделала — сняла и передала денежную сумму в размере около 200 000 рублей. Последний раз с Александром виделись в декабре 2014 года при передаче 1500 рублей. В январе 2015 года Александр по телефону сказал ей, что больше не будет отдавать деньги, так как оформленные карты больше не действуют. Никаких кредитов, микрозаймов на оформленные ею банковские карты, она не получала.

-показаниями свидетеля Свидетель №22 о том, что он оформил в 2013-2014 гг. банковские карты не менее 10 штук по просьбе незнакомого ему ранее Александра, в банках которых тот указал, точное наименование банков не помнит, после открытия данных карт он передал их Александру вместе с пин-кодами к картам. Оформленными банковскими картами он не пользовался, по просьбе Александра, когда тот возвращал ему карту, он несколько раз получал денежные средства в банкоматах г.Тольятти, которые указывал ему Александр, а также в кассах банков, деньги и карту он после получения возвращал Александру. Микрозаймы в микрофинансовых организациях, а также в кредитно-потребительских кооперативах он никогда не получал, договора никогда не подписывал;

-аналогичными показаниям свидетеля Свидетель №22 по обстоятельствам открытия, передачи, неиспользования банковских карт и отсутствия каких-либо сделок с микрофинансовыми организациями показаниями свидетелей Свидетель №94 Свидетель №28 Свидетель №29 Свидетель №95 Свидетель №35 Свидетель №36 Свидетель №40 Свидетель №42 Свидетель №43 Свидетель №45, Свидетель №46, Свидетель №50 Свидетель №51 Свидетель №55, Свидетель №56 Свидетель №57, Свидетель №64 Свидетель №18 Свидетель №41, Свидетель №54, Свидетель №38, Свидетель №37, Свидетель №44 Свидетель №77 оглашенных в связи с неявкой показаниями Свидетель №47, Свидетель №48, Свидетель №49 (Свидетель №3) А.Ю. Свидетель №39 (т.18 л.д.132, 158-160, 161-163, 164-167);

-показаниями свидетеля Свидетель №23, согласно которым в 2014 году он прочитал объявление о том, что можно заработать деньги путем оформления 20 дебетовых банковских карт, он открыл дебетовые банковские карты в БинБанке, Акбарс банке и нескольких других банках, четыре карты передал неизвестному ему лицу по средствам закладки, за что получил вознаграждение. Спустя непродолжительный период времени он написал неизвестным ему лицам о том, что он прекращает с ними работать, на что ответ не поступил. Микрозаймы в микрофинансовых организациях, а также в кредитно-потребительских кооперативах он никогда не получал, договора никогда не подписывал.

-показаниями свидетеля Свидетель №24 о том, что в 2014 г., она по просьбе знакомого ФИО №10 за вознаграждение оформила на своё имя более 10 банковских карт, после оформления и получения дебетовых карт она передавала их ФИО №10 вместе с документами, пин-кодом и номером расчетного счета. Ей приходили смс-сообщения от банков в которых содержались сведения о движении по карте денежных средств, суммы фигурировали около 100 000 рублей. Летом 2015 года ФИО №10 вернул ей все вышеуказанные банковские карты. Денежные средства по договорам микрозаймов в микрофинансовых организациях, а также кредитно-потребительских кооперативах на данные банковские карты она не получала. Договора микрозаймов не подписывала. Денежные средства с данных банковских карт она не снимала.

-аналогичными показаниям свидетеля Свидетель №24 по обстоятельствам открытия, передачи, неиспользования банковских карт и отсутствия каких-либо сделок с микрофинансовыми организациями показаниями свидетеля Свидетель №31

-показаниями свидетеля Свидетель №32, о том, что в 2013 г. его знакомый Елизаров познакомил его с неизвестным ему ранее Александром, который в 2014 году предложил ему дополнительный заработок, пояснив при этом, что он должен открыть на своё имя юридическое лицо и передать ему учредительные документы фирмы тому. После чего Александр повёз его к нотариусу, куда привезли документы, он присутствии нотариуса подписал их, после чего Александр его повёз в налоговый орган; там он по указанию Александра подал подписанные ранее у нотариуса документы для регистрации юридического лица. После того как он получил документы зарегистрированного юридического лица ООО «НАЗВАНИЕ», он передал их Александру, при этом тот пояснил, что как начнётся работа фирмы, тот ему не будет выплачивать зар.плату. В июне 2014 года Александр позвонил ему (номер телефона у него не сохранился) и сказал, что нужно открыть несколько расчётных счетов в разных банках. После чего Александр возил его по банкам, которые выбирал тот, где он по его указанию открывал расчётные счета, при этом получив ключи дистанционного обслуживания расчётных счетов ДБО «Банк-клиент», и передал их Александру вместе с документами. После этого его несколько раз приглашали в офис для того, чтобы он подписал какие-то документы, при этом объясняя ему, что это формальность. Управление данной фирмой, распределением денежных средств, составлением налоговой отчётности он не занимался. Фирма, как ему пояснил Александр, деятельности не ведёт. С марта 2015 года до настоящего времени он с Александром связи не поддерживает.

-показаниями свидетеля Свидетель №61, о том, что с 2013 года по 2015 год он оформлял дебетовые банковские карты в банках по просьбе Александра, с которым он познакомился, найдя объявление в сети интернет о дополнительном заработке за вознаграждение. После получения данных банковских карт он передавал их Александру. В период времени с 2013 по 2015 годы микрозаймы в микрофинансовых организациях, а также в кредитно-потребительских кооперативах он не оформлял, договора микрозаймов не подписывал. Денежные средства с банковских карт, переданных на управление Александру, в банкоматах, а также в кассах банков он не получал. В конце 2014 года по просьбе того же Александра он оформил на свое имя юридические лица — ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ», все документы, полученные в налоговых органах, а также документы и ключи ДБО «Клиент-банк» он передал Александру. Организационно-управленческую деятельностью в данных фирмах он не осуществлял, бухгалтерскую, а также налоговую отчётность он не подготавливал, в налоговые органы не сдавал. Весной 2016 года ему позвонил Александр и сказал, что нужно закрыть фирмы. После чего он по указанию Александра подал необходимые документы в МФЦ. В настоящее время контакты с Александром не поддерживает.

-показаниями свидетеля Свидетель №62 о том, что в 2014 году, он познакомился с Александром, тот предложил ему работу, пояснив при этом, что он должен открыть на своё имя юридическое лицо, а в дальнейшем сказал, что он должен якобы выкупить фирму у другого человека, предложив заработную плату в размере 20 000 рублей. Осенью 2014 года, ему позвонил Александр по его просьбе свидетель приехал к нотариусу, где его уже ждал директор К., у которого он должен был выкупить фирму ООО «НАЗВАНИЕ». Там же у нотариуса он и К. подписал необходимые документы, после чего зарегистрировали фирмы в налоговых органах. В дальнейшем Александр указывал ему, в каких банках нужно открыть расчётные счета, подключить услугу ДБО «Банк-Клиент», после получения документов и электронных ключей для управления расчётным счётом, он передавал их Александру. Также Александр попросил его подать документы в налоговый орган для регистрации КПК «НАЗВАНИЕ». Несколько раз он подъезжал в офис, который ему показал Александр, чтобы подписать какие-то документы, которые готовили и давали сотрудники данного офиса. Управленческой деятельности он не осуществлял, отчётность в налоговые органы не предоставлял, распоряжением (управлением) денежных средств не занимался. Документы для продажи ООО «НАЗВАНИЕ», либо присоединения к другим юридическим лицам не подписывал.

— показаниями свидетеля Свидетель №21, о том, что по просьбе ФИО №9, в 2013 году он стал директором одной из фирм ООО «НАЗВАНИЕ», в период его руководства данная организация занималась деятельностью в области строительства, так же им был полностью восстановлен пакет учредительных документов, которые отсутствовали. В конце 2013 года он также по просьбе ФИО №9 оформил несколько банковских карт, после получения которых передал их ФИО №9 так же им были передан пин-коды от карт. В последствии указанные банковские карты он не видел и ими не пользовался. В марте 2014 года он уволился с должности директора.

— оглашенными в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №26 о том, что в 2013 году она по просьбе знакомого ФИО №11 за вознаграждение открыла на своё имя юридическое лицо за вознаграждение, с оформлением помогала Свидетель №88 — возила её к нотариусу, где она подписывала документы, в налоговые органы, где по указанию Свидетель №88 она подала необходимые для регистрации документы. При получении документов из налоговых органов она передала их Свидетель №88 Денежные средства за оформление юридического лица на её имя, она получала в офисе, расположенном по адресу: <адрес>, номер офиса она не помнит, у девушки по имени Валя (отчество и фамилию не помнит). Также девушка Валя ей говорила в каких банках нужно открыть расчётные счета, после чего её по данным банкам (Траст банк, Сбербанк, ВТБ24 и несколько других, названия не помнит) возил курьер по имени Александр (отчество и фамилию не знает). Несколько раз она приезжала в офис по просьбе Вали для того, чтобы подписать документы которые та ей давала, (названия документов она затрудняется ответить). Деятельности по управлению фирмой, распределению денежных средств, управлению расчётными счетами фирмы, сдачи налоговой отчётности в налоговые органы она не осуществляла. Примерно в октябре 2014 году она в разговоре с Валей сказала, что собирается уехать из города на продолжительное время, после чего та предложила ей продать фирму другому человеку. Также в октябре 2014 года Валя дала ей телефон Свидетель №73 и пояснила, что этот человек купит у неё фирму. Она созвонилась с Свидетель №73 и они подписали необходимые документы. После чего до настоящего времени она не поддерживала связь ни с ФИО №11, Свидетель №88, Валей, Александром, Свидетель №73

— оглашенными в связи с имеющимися противоречиями показаниями свидетеля Свидетель №63, о том, что в период с 2013 года по 2015 год, он по просьбе ранее незнакомого Александра оформлял дебетовые банковские карты, при оформлении банковских карт он указывал номер телефона, сим-карта которого была у Александра. Банковские карты он оформлял в г.Санкт-Петербурге, по просьбе Александра (фамилию и отчество не знает), с которым его осенью 2014 года познакомил Свидетель №43 После того как он оформил банковские карты, передал их Александру. До настоящего времени данных банковских карт у него нет. Также весной 2015 года он по просьбе Александра выкупил и оформил на своё имя фирмы ООО «НАЗВАНИЕ» и КПК «НАЗВАНИЕ». Также в мае 2015 года от Александра он встретился с незнакомым по имени Ринат, по просьбе которого она на несколько месяцев уезжал в г.Санкт-Петербург, где также находился и Александр. В данный период времени он по указанию Александра пытался открыть расчётные счета на фирмы ООО «НАЗВАНИЕ» и КПК «НАЗВАНИЕ», но в банках ему отказали. В настоящее время контакты с Александром не поддерживает. В период времени с 2013 по 2015 годы микрозаймы в микрофинансовых организациях, а также в кредитно-потребительских кооперативах он не оформлял, договора микрозаймов не подписывал. Денежные средства с банковских карт, переданных на управление Александру в банкоматах, а также в кассах банков он не получал.

-показаниями свидетеля Свидетель №65, о том, что в период времени с 2013 по 2015 годы она создала по просьбе незнакомой девушки ООО «НАЗВАНИЕ» и КПК «НАЗВАНИЕ» с НАЗВАНИЕ осуществления коммерческой деятельности. Юридический адрес указанный ею, при регистрации ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ», не помнит. Все документы, в том числе бухгалтерские она передала этой девушке. Не знает какую деятельность осуществляли указанные фирмы. Договора микрозаймов между ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ» и физическими лицами, которые получали микрозаймы, являясь директором, а также другие документы она не подписывала. Не знает от каких юридических лиц и по каким основаниям фирмы ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ» получали денежные средства.

-оглашенными в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №68, о том, что в 2015 году, случайный знакомый Александр предложил ей заработать, она согласилась, спустя несколько дней она и Александр проехали в банк, расположенный по <адрес>, где она подписала несколько документов. Они потом несколько раз ездили в другие банки, где она подписывала документы, Александр на них ставил печати, она обратила внимания, что на оттиске печати написано «НАЗВАНИЕ». Потом Александр перестал отвечать на звонки, телефон был отключен. Когда первый раз они поехали в банк, Александр возил её в налоговую инспекцию, расположенную по <адрес> потом она поняла, на её имя была зарегистрирована фирма. При себе у Александра был прозрачный файл с документами, они подходили к регистрационному окну, куда она передавала документы, заранее подготовленные и переданные Александром, а также свой паспорт. Она подписывала документы, содержание не читала. Она не знала, что на её имя была зарегистрирована организация. Никаких уведомлений не получала. Никакой деятельности не вела, сделок не совершала.

-оглашенными в связи с имеющимися противоречиями показаниями свидетеля Свидетель №67, о том, что в период времени с 2013 года по 2015 год он оформлял дебетовые банковские карты в Промсвязьбанке, Связь банке, Бин банке, Банке Русский Стандарт банк, Альфа банк, Газпром банк, банке Открытие, банк Российский капитал и несколько других, названия которых он не помнит (более 15 банковских карт). Банковские карты он оформлял по просьбе незнакомого Александра, с которым тот познакомился примерно в 2013 году, в офисе который он арендовал вместе с Свидетель №43 для осуществления коммерческой деятельности на финансовых рынках «Форекс», найдя объявление в сети интернет о дополнительном заработке. В 2015 году Александр предложил ему возможность дополнительного заработка, пояснив ему при этом, что он должен примерно на 1 месяц поехать в г. Санк-Петербург, где оформить на своё имя дебетовые банковские карты и передать их в пользование тому. За одну оформленную банковскую карту Александр ему заплатил 500 рублей, при этом все расходы на переезд, проживание и питание в г.Санкт-Петербурге оплачивал также Александр. При оформлении банковских карт он указывал номер телефона, который по указанию Александра оформил в г.Санкт-Петербурге, карты и документы на них он передал Александру. В период времени с 2013 по 2015 годы микрозаймы в микрофинансовых организациях, а также в кредитно-потребительских кооперативах он не оформлял, договора микрозаймов не подписывал. Денежные средства с банковских карт, переданных на управление Александру в банкоматах, а также в кассах банков он не получал.

-показаниями свидетеля Свидетель №72, о том, что в 2014 году он по просьбе знакомого Свидетель №76 оформил на своё имя организацию, за что получить денежное вознаграждение в размере 10000 рублей. Далее Свидетель №76 привозил его в банки «Сбербанк», где он по указанию Свидетель №76 открыл расчетные счета для ООО «НАЗВАНИЕ». Все документы ООО «НАЗВАНИЕ» он передал Свидетель №76, за открытие ООО «НАЗВАНИЕ» он получил 10000 рублей. Вид деятельности ООО «НАЗВАНИЕ» он не знает. Через несколько месяцев Свидетель №76 позвонил ему и сказал, что приедет к нему на работу, в ООО «Евросеть», чтобы он подписал документы. Свидетель №76 дал ему на подпись налоговую отчетность ООО «НАЗВАНИЕ», содержание документа он не читал, т.к. ему это было не интересно. Более никаких документов ООО «НАЗВАНИЕ» он не подписывал (договора с контрагентами, акты, счета-фактуры, и иные документы он никогда не видел). Также он оформил по указанию Свидетель №76 банковскую карту в банке «Альфа-банке», расположенного в г. Самаре. Свидетель №76 сообщил ему абонентский номер, который необходимо было указать при оформлении банковской карты. Банковскую карту он открыл безвозмездно. После её оформления он передал карту ФИО№19 Для каких целей Свидетель №76 нужна была банковская карта, он не спрашивал. Договора микрозайма с микрофинансовыми организациями он никогда не заключал. Денежные средства по данной банковской карте не снимал.

-показаниями свидетеля Свидетель №73 о том, что в 2014 году, ранее незнакомый ему Александр предложил ему стать директором микрофинансовой организации ООО «НАЗВАНИЕ», которая будет выдать людям займы, на что он согласился. Через какое-то время с ранее незнакомой О. зашли к нотариусу, где он подписал соответствующие документы. В период, когда он был директором, он подписывал какие-то документы, но не помнит какие. Он не помнит, заключал ли он договор «Клиент-банк» и получал ли чековую книгу, но помнит, что открывал счета в банках. Также в офисе, где он познакомился с Александром, по Приморскому бульвару, девушки ему давали на подпись договора микрозайма с разными людьми. Какие еще документы подписывал, он не помнит. Он доверял Александру, что всё законно, поэтому содержание документов, которых он подписывал, не читал. В финансово-хозяйственной деятельности ООО «НАЗВАНИЕ» он не участвовал. Потом ему Александр сказал, что происходит реорганизация и он не будет больше директором. В конце 2015 года он узнал, что большие суммы денежных средств (миллионы) проходили по расчетным счетам. Также он узнал, что ООО «НАЗВАНИЕ» действующая организация и он является директором в данной организации.

-оглашенными в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №75, о том, что в 2013 году или 2014 году, точно не помнит, по просьбе двоюродного брата ФИО №12 открыл организацию ООО «НАЗВАНИЕ», в Сбербанке открыл расчетные счета ООО «НАЗВАНИЕ», а также банковские карты на своё имя. Банковские карты он оформил также по указанию ФИО №12. В каждом банке ему давали по две банковских карты, одна на организацию, другая на его имя. Он не помнит, давали ли ему флэш-накопитель. Все полученные документы из налоговой и банков ООО «НАЗВАНИЕ», печать он сразу передал ФИО №12, также часть документов ООО «НАЗВАНИЕ, он по указанию ФИО №12, передал в офис, расположенный по адресу: <адрес>, оф. 2. Финансово-хозяйственной деятельностью ООО «НАЗВАНИЕ» он не занимался. После открытия данной организации, никакие документы не подписывал. В 2015 году, после того как его вызывали на опрос в ФСБ, ему позвонил ФИО №12 и сказал, что необходимо закрыть оформленные на него счета. После чего они поехали в г. Самару, где он в банке, название не помнит, закрыл счета, какие именно не помнит. Денежные средства со счетов ООО «НАЗВАНИЕ» и банковских карт, оформленных на своё имя, он не снимал. Договора с микрофинансовыми организациями о получении микрозайма он не оформлял.

-показаниями свидетеля Свидетель №30 о том, что по просьбе К. он оформлял дебетовые банковские карты за вознаграждение, с его слов данные карты ему нужны для ведения бизнеса, какого именно не пояснял, карты он оформлял и вместе со всеми документами передавал К. Несколько раз по указанию К. он снимал денежные средства в кассах банка с данных банковских карт и передавал их К. Денежные средства с данных карточек в банкоматах он не получал.

-оглашенными в связи с неявкой показаниями свидетеля Свидетель №10 о том, что он по просьбе К. оформлял на себя дебетовые банковские карты за вознаграждение, и передавал К., микрозаймы в микрофинансовых организациях, а также в кредитно-потребительских кооперативах он не оформлял, договора микрозаймов не подписывал. Денежные средства с банковских карт, которые передал К. он не получал (т.16 л.д.46-48);

-показаниями свидетелей Свидетель №9, Свидетель №53, Свидетель №70, Свидетель №71, Свидетель №74, которые аналогичны показаниям свидетеля Свидетель №10

—показаниями свидетеля Свидетель №7 о том, что о том, что он по просьбе С. оформлял на себя дебетовые банковские карты за вознаграждение, и передавал С., микрозаймы в микрофинансовых организациях, а также в кредитно-потребительских кооперативах он не оформлял, договора микрозаймов не подписывал. Денежные средства с банковских карт, которые передал К. он не получал;

-показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №96 А.В., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №66, Свидетель №6, Свидетель №69, Свидетель №8, оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №2 (т.19 л.д.161), которые аналогичны показаниям свидетеля Свидетель №7;

-показаниями допрошенного в качестве эксперта ФИО №13, старшего преподавателя кафедры безопасности информационных систем Самарского национального исследовательского университета им. Академика С.П. Королева о том, что он ранее проводил компьютерно — техническую экспертизу по данному уголовному делу, был предоставлен набор флэш карт, перечень которых указан в экспертизе, набор сотовых телефонов, которые также указаны в экспертизе, ноутбуки их количество три вроде, системный блок чёрного цвета он же ИНВИН и моноблок аймак, серийные номера и т.д. Были поставлены вопросы связанные с определением какие флэш –накопители были подключены к каким компьютерам, именно ЭВМ — моноблокам и ноутбукам и системным блокам, велась ли на предоставленных ЭВМ переписка частного характера и с использованием каких мессенджеров, велась ли какая -либо финансовая активность, установленных клиент банков на предоставленных ЭВМ. Клиент банки однозначно были установлены на системные блоки типа ИН ВИН черного цвета. Информация финансового характера содержалась на блоке ИНВИН и на моноблоке аймак. Информация, документы связанные с какой -то финансовой отчетностью в этом я не понимаю, которые хранились с использованием единого профиля в облачном сервисе Dropbox в облаке. Dropbox это сервис, который предоставляет услуги по удаленному хранению файлов либо иной информации. Доступ к аккаунту Dropbox осуществляется с использованием логина и пароля и указанные на хранение файлы ассоциируются с учётной записью. Другой человек не получит файлы которые хранятся. Соответственно на двух указанных компьютерах аймак и ИНВИН хранились файлы одинакового формата, одинакового содержания и с того же самого аймак доступ к этим учетным записям осуществлялся под учётной записью, которая указана в экспертизе, соответственно эта же учетная запись использовалась для доступа к этим файлам и на системном блоке ИНВИН. системы клиент банк были обнаружены, точно не помнит на каком то из ноутбуков, целая вязанка на ИНВИН это и Сбербанк и Альфа банк, также клиент- банки система ДБО и система дистанционного обслуживания на аймаке. Средства общения с сетью интернет были на всех компьютерах, в экспертизе указано какой программный комплекс использовался для общения. И какие учетные записи были привязаны. Более того на том же самом ИНВИН были на компьютере сохранены скриншоты, когда пользователь пользовался клиент- банком, на них была информация финансового характера. Соответственно средства общения те же самые использовались и на аймаке. Доступ также был восстановлен. Среди предоставленных флэш- накопителей был обнаружен накопитель в котором содержались виртуальные копии электронных ключей системы ДБО, т.е. помимо физических ключей которые были предоставлены на экспертизу на одном из флэш накопителей содержались их виртуальные образы они использовались для того, чтобы например не имея доступ к реальным ключам пользователь мог использовать их виртуальные копии для старта работы с системами клиент- банка. Т.е. реальные ключи находились в одном месте, а виртуальные ключи, например, передавались другому человеку с помощью флэш накопителей и позволяли дублировать работу. Либо дублировать работу либо полностью заменять. Список виртуальных ключей так же представлен в экспертизе, на каком флэш накопителе это было обнаружено. Все представленные предметы были упакованы, процессуальные права ему разъяснялись;

-оглашенными в связи с имеющимися противоречиями показаниями С., согласно которым ДАТА у него в аэропорту «Курумоч» были изъяты денежные средства в сумме СУММА руб., это общая сумма без денежных средств в конвертах, которые ему передал ранее незнакомый Артур (Артем) для доставления в С.Петербург, что находилось в конвертах он не знал, никакого отношения к ним не имеет, а указанные им денежные средства предназначались для покупки автомобилей «Даф» в С.Петербурге с спеццентре «Даф» по пр.Московский, были проведены предварительные переговоры его отцом М., автомобили были в наличии и их только оставалось оплатить (т.18 л.д.205-209);

-оглашенными в связи с имеющимися противоречиями показаниями М., согласно которым 07.07.2015г. у его сына в аэропорту «Курумоч» были изъяты денежные средства в сумме СУММА руб., часть из них – СУММА руб. это его личные сбережения, а оставшиеся средства около 18 000000 заемные средства, данные денежные средства им были переданы для покупки автомобилей «Даф» в С.Петербурге с спеццентре «Даф» по <адрес> ему занял Свидетель №87 в конце мая 2015г., денежные средства были переданы в Самаре на пересечении <адрес> и <адрес> ему занял Свидетель №83, денежные средства передавал в квартире М., СУММА заняла Свидетель №85, денежные средства передавались в доме последней, СУММА занял Свидетель №82, деньги передавались в квартире его сына по адресу г<адрес>, СУММА занял Свидетель №78, передавал возле магазина «Миндаль», оставшиеся денежные средства это средства Г., точную сумму не помнит, переданы они были 06.07.2015г., ранее он указывал что СУММА это денежные средства, скопленные им и его сожительницей, так как он был измотан проверкой;

-показаниями свидетеля Свидетель №89, следователя по особо важным делам следственной части следственного управления г. Тольятти, о том, что за период предварительного следствия по данному уголовному делу свидетелей никто не сообщал о том, что на них оперативными сотрудниками производящими оперативное сопровождение по данному уголовному делу оказывалось какое- либо давление моральное или физическое, в протоколе допроса свидетеля Свидетель №13 допущена описка, после допроса свидетель Свидетель №25 протокол прочитал, подписал, никаких замечаний не высказывал;

Вина М., Г., С., К., каждого, в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ подтверждается также иными доказательствами, содержащимися в материалах уголовного дела, исследованными в ходе судебного следствия:

— рапортом об обнаружении признаков преступления оперуполномоченного 3 направления Службы в г.Тольятти Управления ФСБ России по Самарской области ФИО№14, согласно которого в ходе проведения комплекса оперативно-розыскных мероприятий получены материалы, согласно которым в период с середины 2013 года по июль 2014 года, М. и Г. с НАЗВАНИЕю организации и поддержании работоспособности схем, направленных на выведение денежных средств из легального оборота государства, зарегистрировали юридические лица (ООО «Симплекс», ООО «НАЗВАНИЕ» и др.) в целях придания признаков законности совершаемым ими финансовым операциям. Денежные средства на расчётные счета данных юридических лиц поступают от коммерческих структур, расположенных на территории г.Санкт-Петербурга и Ленинградской области (ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ») и других субъектов Российской Федерации. После этого, денежные средства распределяются по расчётным счетам установленных фиктивных фирм (ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ» и др.) и для полного их выведения из легального оборота направляются в коммерческие структуры (ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ»), внесённые в реестр микрофинансовых организаций, а также кредитно-потребительских кооперативов Центрального Банка России, оформленные на подставных лиц. В дальнейшем с использованием определённого круга физических лиц, денежные средства выдаются последним на основании предоставления микрозаймов. Однако денежные средства получают не физические лица, которые фактически заключают договора займа, а М., Г., а так же С. и К. После того, как денежные средства обналичены и аккумулированы у координаторов данного канала – М. или Г., они с использованием авиасообщения перевозятся С. или К. в <адрес>. Реализуя совместный преступный умысел, ДАТА С. на своем автомобиле «Тойота Королла», г/н №, в сопровождении своего отца М., который также ехал на личном автомобиле «Тойота Камри», г/н №, выехал в аэропорт «Курумоч» для того, чтобы перевезти в <адрес> обналиченные вышеуказанным образом денежные средства. После посадки в самолет рейсом «Самара — Санкт-Петербург», в тот же день, ДАТА, С. был задержан сотрудниками Службы Управления ФСБ России по Самарской области в г.Тольятти, не успев распорядиться указанными денежными средствами. В ходе досмотра личных вещей С. при нем обнаружены денежные средства сумму СУММА рублей, которые тот планировал доставить «клиентам» в г.Санкт-Петербург. Таким образом, в действиях М., Г., С. и К. содержатся признаки преступления, предусмотренного ч.2 ст.172 УК РФ (том № 1 л.д. 3-40);

— постановлением о рассекречивании документов с результатами оперативно-розыскной деятельности в отношении М., Г., К., С. от ДАТА года (том №1 л.д. 400);

-постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд в отношении М., Г., К., С. от ДАТА года (том № 1 л.д. 13-21);

-постановлением о рассекречивании документов с результатами оперативно-розыскной деятельности в отношении М., Г., К., С. от ДАТА года. (том №5 л.д. 156-157);

-постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд в отношении М., Г., К., С. от ДАТА года. (том № 5 л.д. 158-160);

-справкой-расшифровкой аудиозаписей телефонных разговоров, осуществляющихся в период с ДАТА по ДАТА года между М., С., К., Г., с телефонных номеров, которые находятся в их фактическом пользовании, из содержания которой следует обсуждение между М., С., К., Г. обстоятельств совершения незаконных банковских операций за процент, распределение ролей в преступной группе (том №5 л.д. 165-237);

-cправкой-расшифровкой аудиозаписей телефонных разговоров, осуществляющихся в период с ДАТА года по ДАТА года между М., С., Г., с телефонных номеров, которые находятся в их фактическом пользовании, из содержания которой усматривается обсуждение подсудимыми обстоятельств проводимой проверки по факту обнаружения их преступной деятельности, возможных действий, которые предпринимаются для избежания привлечения к уголовной ответственности, мер по возврату денежных средств, полученных преступным путем (том №25 л.д. 133-182);

-постановлением о рассекречивании документов с результатами оперативно-розыскной деятельности в отношении М., Г., К., С. от ДАТА года (том №25 л.д. 131-132);

-постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд в отношении М., Г., К., С. от ДАТА года (том № 25 л.д. 129-130);

-протоколом осмотра дисков CD-R «Verbatim», в количестве 2-х штук, содержащих результаты проведенного оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», рег. № от ДАТА, рег. № от 30.11.2016г., постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (том №30 л.д. 81-167, 170-171);

-протоколом осмотра материалов ОРМ, представленных из Управления Службы в г. Тольятти УФСБ России по Самарской области, постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (том №30 л.д. 168-169, 170-171);

-протоколом обследования жилого помещения, расположенного по адресу: г<адрес>, (место жительства М.), согласно которого в ходе производства обследования был, в том числе, изъят моноблок Apple iMac № № (том №1 л.д. 42-46);

-протоколом обследования жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес> (место жительства Г.), согласно которого в ходе производства обследования были, в том числе, изъяты: электронные ключи «Сбербанк», количестве 3 штук, VPN-Key-Tls s/n № VPN-Key-Tls s/n №; VPN-Key-Tls s/n №; электронные ключи «Avangard.ru», в количестве 3 штук (1 ключ с надписью «НАЗВАНИЕ», 2 ключа без маркировок); электронный ключ «Банк солидарность» (s/n №); электронный ключ «Росбанк» (№); электронный ключ «BIFIT iBank 2 key» (№); электронный ключ «Открытие (банк)» (№ с надписью КПК НАЗВАНИЕ Открытие); электронный ключ «НАЗВАНИЕ MFO ОТБ» (№); электронный ключ «JaCarta» (№); электронный ключ «НАЗВАНИЕ АВБ» (№); электронный ключ «НАЗВАНИЕ АВБ» №); электронный ключ «JaCarta»(№); электронный ключ «Ф.Фирст АВБ» (№); электронный ключ «МФО НАЗВАНИЕ АВБ» (№); электронный ключ ««JaCarta НАЗВАНИЕ АВБ» (№), электронный ключ «Росбанк» (№); автономные генераторы паролей «eToken tm pass», в количестве 8 штук (№); флеш-накопители в количестве 12 штук («КПК+МФО», «Qumo», «Continental», «Sandisk 8Gb»- 3 шт., «Prestigio F185745», «серого цвета 4Gb», «синего цвета Samsung №», «сине-серого цвета круглой формы», «Kingmax 2Gb s/n №», «Smartbuy 4Gb»); логин-карты банка Траст, в количестве 2 штук; карты с паролями банка Авангард: №; №; системный блок «in ?іп» черного цвета №; пластиковые карты банков: «Авангард» №; «Банк24.РУ» № VISA; «Банк24.РУ» № VISA; конверты с кодами № (том № 1 л.д. 48-58);

— протоколом личного досмотра С., согласно которого обнаружены и изъяты билеты банка России достоинством 500 руб., 1 000 рублей и 5 000 руб. на общую сумму СУММА рублей, 7 конвертов с билетами банка России достоинством 50 руб., 100 руб.,500 руб., 1 000 руб., 5 000 руб., на общую сумму 200 050 руб., а также мобильный телефон iPhone серебристого цвета IMEI №; 2 листа бумаги с рукописным текстом (том №1 л.д. 23-34);

-протоколом обследования жилого помещения — места жительства С., расположенного по адресу: <адрес>, согласно которого в ходе производства обследования изъято: банковские карты: «Росбанк» №; карта банка «Росбанк» №; мобильный телефон «NOKIA», IMEI № мобильный телефон «FLJ», IMEI №, на крышке корпуса наклеен фрагмент бумаги белого цвета с рукописной надписью: «1) ФИО№1 Свидетель №7 № 2) ФИО№1 893764577», имеются 2 сим-карты оператора «Мегафон»; жесткий диск WD s/n №; мобильный телефон «NOKIA», IMEI №, на крышке корпуса наклеен фрагмент бумаги белого цвета с рукописной надписью: «1) ФИО№2, 2) ФИО№3»; мобильный телефон «NOKIA», IMEI №, №, белого цвета, на крышке корпуса наклеен фрагмент бумаги белого цвета с рукописной надписью: «1) Свидетель №1, 2) Свидетель №2»; мобильный телефон «FLJ», IMEI №, №; мобильный телефон «NOKIA», IMEI № банковские карты: «Хоум кредит банк» №, «Альфа-банк» №, «Русский Стандарт» №; «Связной банк» №; «Связной банк» №; «Связной банк» №; «Связной банк №», карта с паролями банка «Авангард» №; ноутбук Sony серийный № (том №1 л.д. 60-66);

— протоколом личного досмотра транспортного средства Tоyota Corolla, г/н № регион, зарегистрированного на С., согласно которого обнаружено и изъяты: пластиковые карты банка, в количестве 6 штук: «Ак Барс банк» № на имя Свидетель №3; «Ак Барс банк» № на имя С.; «Ак Барс банк» № на имя Свидетель №7; «Ак Барс банк» № на имя Свидетель №5; «Пробизнесбанка» № на имя Свидетель №25 (ООО «НАЗВАНИЕ»); «Сбербанк России» № на имя Свидетель №25 (ООО «НАЗВАНИЕ»), с вкладышем с указанием реквизитов карты и пин-кода; флеш-карты «Pleomax 4gb», «Kingston 16gb»; приходный кассовый ордер № от 08.11.2013г. в сумме 1000 рублей, плательщик ФИО№2, получатель ОАО СК «Альянс»; приходный кассовый ордер № от 08.11.2013г. в сумме 2500 рублей, получатель ФИО№2, получатель ФИО№2, назначение платежа – поступление на счета физических лиц; договор о ведение банковского счета № от 08.11.2013г. дебетовой карты клиента банка «Хоум кредит», ФИО№2 К договору прикреплен полис комплексного страхования физических лиц, серия № № от 08.11.2013г; лист формата А-4, с логином для доступа к системе 4451297, клиент ФИО№2; информация о проведенных информациях клиента банка ОАО «Альфа-банк» ФИО№2; 2 экземпляра договоров процентного займа №-П от 19.12.2013г, согласно договору, займодавец ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88, заемщик С., сумма по договору 300000 рублей под 20% годовых; 2 экземпляра договоров процентного займа № от 19.12.2013г, на 2 листах. Согласно договору, займодавец ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88, заемщик Свидетель №2, сумма по договору 300000 рублей под 20% годовых; 2 экземпляра договора процентного займа № от 20.12.2013г, на 2 листах. Согласно договору, займодавец ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88, заемщик ФИО№15, сумма по договору 300000 рублей под 20% годовых; 2 экземпляра договора процентного займа №-П от 19.12.2013г, на 2 листах. Согласно договору, займодавец ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88, заемщик Свидетель №1, сумма по договору 300000 рублей под 20% годовых; приходный кассовый ордер № от 10.09.2013г, в сумме 2500 рублей, плательщик Свидетель №2, получатель Свидетель №2, назначение платежа «поступление на счета физических лиц»; пластиковая карта банка «Хоум кредит Банк» № на имя Свидетель №2, NO №; договор о ведении банковского счета № от 10.09.2013г клиента Свидетель №2, на 1 листе; заявление Свидетель №2 на подключение услуг «Интернет-Банк», логин для услуги №; пластиковая карта банка «Хоум кредит Банк» № на имя Свидетель №1, NO №; расходный кассовый ордер № от 09.01.2014г. в получении Свидетель №1 суммы в размере 300000 рублей по договорам № 40№; приходный кассовый ордер № от 17.09.2013г. в сумме 2500 рублей, получатель Свидетель №1, назначение платежа «постпуление на счета физических лиц»; договор о ведении банковского счета № от 17.09.2013г., клиента Свидетель №1, на двух листах, указан мобильный телефон №; пластиковая карта банка «Хоум кредит Банк» № на имя С., NO 125; пластиковая карта банка «Хоум кредит Банк» № на имя Свидетель №3, NO №; приходный кассовый ордер № от 03.10.2013г. в сумме 2500 рублей, получатель Свидетель №3, назначение платежа «поступление на счета физических лиц»; приходный кассовый ордер № от 03.10.2013 г. в сумме 1000 рублей, плательщик Свидетель №3, плательщик ОАО СК «Альянск», назначение платежа «поступления налогов, взносов и страховых премий ОАО Страховая компания»; копия договора о ведении банковского счета № от 03.10.2013г., клиента Свидетель №3, на одном листе, указан мобильный телефон №; пластиковая карта банка «Хоум кредит Банк» № на имя Свидетель №4, NI №; приходный кассовый ордер № от 03.10.2013г. в сумме 2500 рублей, получатель Свидетель №3, назначение платежа «поступление на счета физических лиц»; приходный кассовый ордер № от 05.10.2013 г. в сумме 2 500 рублей, плательщик Свидетель №4, получатель Свидетель №4, назначение платежа «поступления на счета физических лиц; копия договора о ведении банковского счета № от 05.10.2013г., клинета Свидетель №4, указан мобильный телефон №; пластиковая карта банка «Хоум кредит Банк» № на имя Свидетель №5, NО №; приходный кассовый ордер № от 01.10.2013г. в сумме 1 000 рублей, получатель Свидетель №5, назначение платежа «постпуление налогов, сборов, взносов и страховых взносов и страховых премий ОАО «Страховая компания»; приходный кассовый ордер № от 01.10.2013 г. в сумме 2 500 рублей, плательщик Свидетель №5, получатель Свидетель №5, назначение платежа «поступления на счета физических лиц; копия договора о ведении банковского счета № от 01.10.2013г., клиента Свидетель №5, на одном листе, указан мобильный телефон №; пластиковая карта банка «Хоум кредит Банк» № на имя Свидетель №6, NI №; приходный кассовый ордер № от 05.10.2013г. в сумме 2 500 рублей, получатель Свидетель №6, назначение платежа «поступление на счета физических лиц; копия договора о ведении банковского счета № от 05.10.2013г., клиента Свидетель №6, на одном листе, указан мобильный телефон №; приходный кассовый ордер № от 01.10.2013 г. в сумме 2 500 рублей, плательщик Свидетель №5, получатель Свидетель №5, назначение платежа «поступления на счета физических лиц; лист формата А-4 с копией паспорта Свидетель №3; пластиковая карта банка «Хоум кредит Банк» № на имя ФИО№2, NО 125; исковое заявление Свидетель №96 А.В. от 17.03.2014г. в Автозаводский суд г. Тольятти об обязанности вернуть денежные средства; копия договора процентного займа №-П от 19.01.2014г., заключенного между ООО «НАЗВАНИЕ» (займодавец) и Свидетель №96 А.В. (заемщик) на сумму 300000 рублей; копия свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций ООО «НАЗВАНИЕ»; копия заявления Свидетель №96 А.В.от 28.02.2014г. в ОАО «Промсвязьбанк» о выдаче денежных средств в сумме 300000 рублей; пластиковый держатель для сим-карты абонентского номера «Мегафон» +№; пластиковый держатель с сим-картой абонентского номера «Мегафон» +№; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя ФИО №22; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя ФИО№2; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя Свидетель №1; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя ФИО №23 пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя Свидетель №4; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя Свидетель №3; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя Свидетель №2; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя ФИО №24; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя Свидетель №5; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя Свидетель №8; пластиковая карта банка «Альфа-Банк» № на имя Свидетель №7; пластиковая карта банка «Сбербанк» № на имя ФИО№2; пластиковая карта банка «Сбербанк» № на имя Свидетель №2; пластиковая карта банка «Ак барс Банк» № на имя ФИО№2; пластиковая карта банка «Авангард» № на имя Свидетель №5; пластиковая карта банка «Промсвязьбанк» № на имя С.; пластиковая карта банка «Промсвязьбанк» №; пластиковая карта банка «Хоум кредит банк» № на имя Свидетель №7, №; расходный кассовый ордер № от 30.12.2013г., в сумме 297500 рублей, получатель Свидетель №7, назначение платежа «выдача со счетов физических лиц по договору №; копия заявления Свидетель №7 от 30.12.2013г. на перевыпуск пин-кода, на 1 листе; договор о ведении банковского счета № от 02.10.2013г., на 1 листе; белый лист формата А-4 с рукописными записями следующего содержания «Свидетель №2№, ФИО№2 № Свидетель №1 № Свидетель №3 №, Свидетель №96 №, Свидетель №7 №, С. №, Свидетель №5 № Свидетель №6 № Свидетель №4 №; 2 бланка претензии от имени Свидетель №5 в адрес ООО «НАЗВАНИЕ» о перечислении денежных средств в сумме 300000 рублей, на листах формата А-4; бланк претензии от имени директора ООО «НАЗВАНИЕ» Свидетель №88; заявление-анкета на получение банковской расчетной карты ОАО Банк «Открытие» клиента Свидетель №8; банковский конверт № на имя Свидетель №8, в в конверте помещен лист с пин-кодом; банковский конверт № на имя ФИО №25, в конверте помещен лист с пин-кодом; банковский конверт, опись №, на конверте указан адрес, адресант Свидетель №8, в конверте помещен лист с пин-кодом; бланк-образец заявления от Свидетель №8 о перечислении заработной платы на счет в банке на условиях, определенных коллективным договором; лист с реквизитами получателя – физического лица – клиента Свидетель №8; уведомление о полной стоимости кредита исходя из условия погашения ежемесячного минимального платежа, равного размера задолженности клиента банка ЗАО «ВТБ 24» Свидетель №8; заявление Свидетель №8 от 18.07.2014г. в банк ЗА «ВТБ-24» на включение в число участников программы страхования; уведомление Свидетель №69 банка «Альфа-Банк» о подключении к интернет-банку «Альфа-клик», указан логин для подключения №; уведомление банка ОАО «Альфа-банк» клиенту Свидетель №69 о подключении услуги «Альфа-чек» к номеру телефона №; анкета клиента Свидетель №69 от 10.07.2014г.; заявление-анкета на получение банковской расчетной карты ОАО Банк «открытие» клиента Свидетель №69; приходный кассовый ордер № от 10.07.2014г. в сумме 1000 рублей, плательщик Свидетель №69, получатель Свидетель №69, источник поступления: «внесение наличных рублей на счет; банковский чек от 18.07.2014г. на сумму 100 рублей; конверт банка «Сбербанк» для хранения секретного пин-кода на имя ФИО№2, клапаны конверта оторваны, в конверт помещен фрагмент бумаги с указанием номера пин-кода; фрагмент конверта с указанием пин-кода на имя Свидетель №25; банковский ордер № от 29.01.2014г. о переводе Свидетель №5 в УФ ОАО «МДМ Банк» денежных средств в сумме 1500 рублей; платежное поручение № от 29.01.2014г. в сумме 298440 рублей, плательщик Свидетель №5, получатель ООО «НАЗВАНИЕ», назначение платежа «возврат по договору процентного займа №-П от 21.01.2014г.; копия паспорта Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №; копия паспорта ФИО№2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия 3613 №; копия паспорта ФИО№4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №; копия паспорта Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №; копия паспорта ФИО№5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №; копия паспорта Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №; копия паспорта Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №; копия паспорта Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, №; копия паспорта Свидетель №69, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, №; копия паспорта Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия №; копия паспорта Свидетель №60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия 3610 №; почтовый конверт с вложением уведомления Свидетель №96 А.В.; 2 экземпляра претензии Свидетель №5 в банк ОАО «Промвязьбанк» от 24.01.2014г. о выдаче денежных средств в сумме 300000 рублей, перечисленных ООО «НАЗВАНИЕ» в качестве микрозайма; копия заявления № Свидетель №96 А.В. в ОАО «Промсвязьбанк» на закрытие банковской карты; договор процентного займа №-П от 20.12.2013г, заключенного между ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88 (займодавец) и Свидетель №5(заемщик); договор процентного займа №-П от 19.12.2013г, заключенного между ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88 (займодавец) и Свидетель №5(заемщик); конверт банка «Ак барс Банк» для хранения пин-кода, где имеется рукописная запись «Новожилова»; лист бумаги формата А-4 с рукописными записями следующего содержания: «Русский стандарт. Свидетель №2 №, Свидетель №1 №, Свидетель №3 №, Свидетель №96 № Свидетель №7 №, С. № Свидетель №6 №, Свидетель №5, Свидетель №4 № лист бумаги формата А-4 с рукописными записями следующего содержания: «Альфа Банк, Дедакин №ФИО№2 №, Свидетель №1 № Свидетель №3 №, Свидетель №96 №, Свидетель №7 № С. № Свидетель №5 № Свидетель №6 №, Свидетель №4 №; 2 экземпляра договора процентного займа №-П от 19.12.2013г, заключенного между ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88 (займодавец) и Свидетель №96 А.В.(заемщик); лист формата А-4 с рукописными записями следующего содержания: Промсвязь банк. Свидетель №2 № ФИО№2 №, Свидетель №1 № Свидетель №3 № Свидетель №96 № Свидетель №7 № Свидетель №5 № Свидетель №6 № (не подходит), Свидетель №4 №договор процентного займа №-П от 20.12.2013г, заключенного между ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88 (займодавец) и Свидетель №5(заемщик); заявление Свидетель №6 от 14.01.2014г. в банк «Сбербанк России» на получение международной карты; 2 экземпляра договора процентного займа №-П от 27.12.2013г, заключенного между ООО «НАЗВАНИЕ» в лице директора Свидетель №88 (займодавец) и ФИО№2 (заемщик); уведомление от ОАО «МДМ Банка» в адрес Свидетель №5 «об установлении специального тарифа; бланк претензии ФИО№2 о неправомерном удержании денежных средств в сумме 300000 рублей, и другие документы (том №1 л.д. 35-39);

— заключением компьютерно-технической экспертизы № от 03.10.2016г., по результатам которой установлено, что на изъятом по месту жительства Г. компьютере iMac S/N № велась переписка Г. с С., К. и неустановленными лицами по обстоятельствам совершения незаконных банковских операций за процент, распределение ролей в преступной группе, на изъятом по месту жительства Г. In vin № велась работа с использованием электронных ключей ДБО «Клиент-Банк», использовались электронные ключи Росбанка, выявлены работы системы клиент-банков Раффайзен банк, Сбербанк, Альфа банк, были установлены программные комплексы по работе с электронными ключами (том №26 л.д. 1-250, том №27 л.д. 1-250, том №28 л.д. 1-168);

— заключением финансово-аналитической экспертизы б/н от 29.12.2016г., по результатам которой раскрыта схема преступной деятельности, установлены, в том числе, обстоятельства совершенного преступления, общая сумма привлеченных в безналичной форме денежных средств в размере 930511 180 рублей 57 копеек (том №29 л.д. 1-304);

-ответом на запрос из ФГБОУ ВО «ТГУ», согласно которого произведен расчет 5 % от итоговых сумм по дебиту по каждой организации по всем расчетным счетам, то есть суммы вознаграждения, полученного за обналичивание денежных средств подсудимыми и неустановленными лицами (том №30 л.д. 78-79);

— справкой об исследовании документов по материалам проверки в отношении незаконной банковской деятельности М., Г. и других неустановленных лиц № от 01.02.2016г. (том №9 л.д. 83- 125);

— протоколом осмотра носителя информации, постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (том №28 л.д. 186-188);

— протоколом осмотра денежных средств, изъятых у С. в ходе личного досмотра 07.07.2015г. в помещении аэропорта «Курумоч»: билетов банка России достоинством 500 руб., 1000 рублей и 5000 руб. на общую сумму СУММА рублей, 7 конвертов с билетами банка России достоинством 50 руб., 100 руб.,500 руб., 1 000 руб., 5000 руб., на общую сумму СУММА руб., постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (том №13 л.д. 27-107);

— протоколом осмотра предметов, изъятых у С. в ходе личного досмотра ДАТА в помещении аэропорта «Курумоч», постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (том №28 л.д. 172-179)

-протоколом осмотра предметов (документов), изъятых ДАТА в ходе обследования квартиры, по адресу: <адрес>, постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (том №8 л.д. 86-89, том №16 л.д. 146-156, 167, том №28 л.д. 172-179, 180-185);

— протоколом осмотра предметов (документов), изъятых 07.07.2015 в ходе обследования квартиры, по адресу: <адрес>, постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (том №8 л.д. 90- 101, том №16 л.д. 166, том №28 л.д. 172-179, 180-185);

— протоколом осмотра предметов (документов), изъятых 07.07.2015 в ходе досмотра транспортного средства Tоyota Corolla, г/н № регион, постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (том №8 л.д. 113-117, том №16 л.д. 146-156, 165, том №28 л.д. 172-179);

— протоколами выемки из МРИ ФНС России по Красноглинскому району г. Самары регистрационного дела ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» КПК «НАЗВАНИЕ» КПК «Финстабильновсть» (том №17 л.д. 32-36, 48-52, 56-60, 64-68, 84-88 том №19 л.д. 105-109,. 205-209, 210-214, 216-218, 223-224);

— протоколами осмотра регистрационного дела ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» ООО «НАЗВАНИЕ» КПК «НАЗВАНИЕ» КПК «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ», постановлением о признании их вещественными доказательствами и приобщении к материалам уголовного дела (том №17 л.д. 212-223, 227-234, 247-251, 257-262, 263-264, том №19 л.д.216-218, 219-222, 223-224);

— протоколами выемки юридических дел ООО «НАЗВАНИЕ» из банка АО «АВБ». ОАО КБ «Солидарность» АО «РТС-банк», ПАО «Сбербанк России» ПАО «Бинбанк» (том № 21 л.д. 128-132, 183-187, 223-227, том № 22 л.д. 21-25, 246-250);

— протоколами выемки юридического дела КПК «НАЗВАНИЕ» из банков АО «АВБ», ПАО «Сбербанк России» (том № 21 л.д. 133-137, том № 22 л.д. 31-35);

-протоколами выемки юридического дела ООО «НАЗВАНИЕ» из банка АО «АВБ». ПАО «Сбербанк России» АО «Тольяттихимбанк» ПАО «Траст» (том №21 л.д. 143-147 том №22 л.д. 41-45, 141-145, том №24 л.д. 21-25);

-протоколами выемки юридического дела ООО «НАЗВАНИЕ» из банка АО «АВБ» ОАО КБ «Солидарность» ПАО «Сбербанк России» АО «Глобэксбанк» ПАО «ВТБ24» АО «Тольяттихимбанк» ПАО «ВТБ» ООО КБ «Эл банк» ПАО АКБ «Авангард» ПАО «Акбарс» ПАО «Траст» (том №21 л.д. 148-152, 193-197 том №22 л.д. 56-60, 66-70, 81-85, 136-140, 171-175, 191-195, 206-210, 216-220, том №24 л.д. 26-30);

— протоколом выемки юридического дела ООО «НАЗВАНИЕ» из банка АО «АВБ» АО «РТС-банк» ПАО «Сбербанк России» ПАО «ВТБ24» ОАО КБ «Солидарность» ОАО ПАО «ВТБ» АО «Альфа-банк» ПАО «Бинбанк» (том №21 л.д. 153-157, л.д. 228-232 том №22 л.д. 46-50, 76-80, 106-110,166-170,176-180, 241-245)

— протоколом выемки юридического дела КПК «НАЗВАНИЕ» из банка АО «АВБ» ОАО КАБ «Солидарность» (том №21 л.д. 158-162, 178-182)

— протоколом выемки юридического дела ООО «НАЗВАНИЕ» из банка АО «АВБ», ПАО «Сбербанк России», ПАО КБ «УБРиР» АО «Тольяттихимбанк», АО «Альфа банк» ПАО АКБ «Авангард» ПАО «Траст» (том №21 л.д. 163-167 том №22 л.д. 1-5, том №22 л.д. 126-130, 146-150, 186-190, 211-215, том №24 л.д. 31-35)

— протоколом выемки юридического дела КПК «НАЗВАНИЕ» из банка АО «АВБ» АО «РТС-банк» ПАО «ВТБ24» ПАО «Сбербанк России» ОАО КБ «Солидарность» ПАО «Бинбанк» (том №21 л.д. 168-172, 233-237, том №22 л.д.16-20, 86-90,101-105 том №24 л.д. 6-10)

— протоколом выемки юридического дела ООО «НАЗВАНИЕ» из банка АО «ГПБ» АО «Альфа банк» ПАО «Бинбанк» ПАО «Сбербанк России» ПАО «ВТБ24» ПАО «Зенит» ПАО КБ «УБРиР» АО «Тольяттихимбанк» ПАО «Траст» (том №21 л.д. 198-202, 213-217. 218-222, 218-222, том №22 л.д. 91-95, 116-120, 131-135, 151-155, том №24 л.д. 16-20);

— протоколом выемки юридического дела ООО «НАЗВАНИЕ» из банка АО «РТС-банк», ОАО КБ «Солидарность» (том №22 л.д. 26-30, 96-100);

— Протоколом осмотра юридических дел ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ», изъятых из банков, постановлением о признании и приобщении к материалам уголовного дела (том №24 л.д. 46-138)

-выпиской из ЕГРЮЛ ООО «НАЗВАНИЕ», согласно которой учредителем и директором является Свидетель №65 (том №2 л.д. 11-14);

— выпиской из ЕГРЮЛ ООО «НАЗВАНИЕ», согласно которой учредителями являются Свидетель №66, Свидетель №68, ФИО№16, директором является ФИО№16 (том №2 л.д. 17-24);

— выпиской из ЕГРЮЛ ООО «НАЗВАНИЕ», согласно которой учредителями являются Свидетель №76, ФИО№17, директором является ФИО№17 (том №2 л.д. 30-36);

— выпиской из ЕГРЮЛ ООО «НАЗВАНИЕ», согласно которой учредителем и директором является Свидетель №62 При создании юридического лица учредитель – К. (том №2 л.д. 43-49);

-выпиской из ЕГРЮЛ КПК «НАЗВАНИЕ», согласно которой председателем правления является Свидетель №22 (том №2 л.д.69-71);

— выпиской из ЕГРЮЛ КПК «НАЗВАНИЕ», согласно которой председателем правления является Свидетель №63, в период с 12.08.2014 по 06.11.2014 председатель правления — ФИО№18, в период с 07.11.2014 по 18.06.2015 председатель правления – Свидетель №77 (том №6 л.д.59-64);

— выпиской из ЕГРЮЛ КПК «НАЗВАНИЕ», согласно которой председателем правления является Свидетель №61 (том №6 л.д.74-76);

— выпиской из ЕГРЮЛ ООО «НАЗВАНИЕ», согласно которой директором и учредителем является Свидетель №22 (том №6 л.д.147-154);

— выпиской из ЕГРЮЛ ООО «НАЗВАНИЕ», согласно которой директором и учредителем является Свидетель №73 При создании юридического лица учредитель – Свидетель №26 (том №7 л.д. 1-8);

— выпиской из ЕГРЮЛ ООО «НАЗВАНИЕ», согласно которой учредителем является Свидетель №61, директор – Свидетель №67, в период с 14.10.2014 по 08.12.2015 директор – Свидетель №61 (том №10 л.д.115-122);

-выпиской по лицевому счету на имя ФИО№2 из ОАО «Альфа-банк» (том №8 л.д. 179-185);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №96 А.В. из ОАО «Альфа-банк» ПАО «Авангард» (том №8 л.д. 186-187, 200-220, том №23 л.д. 181-182);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №59 из ОАО «Альфа-банк» (том №8 л.д. 188-189);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №69 из ОАО «Альфа-банк» (том №8 л.д. 190-199);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №1 из ОАО «Альфа-банк» ОАО «Сбербанк России» ПАО «Авангард» (том №8 л.д. 221-231, том №23 л.д. 22, 178-179);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №7 из ОАО «Альфа-банк» ПАО «Ак барс» ПАО «Авангард» (том №8 л.д.70-72, 232-250, том №23 л.д. 183-184);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №5 из ОАО «Альфа-банк», ПАО «Ак барс» ПАО «Авангард» (том №9 л.д. 160-173, том №23 л.д. 73-74, 185);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №6 из ОАО «Альфа-банк» (том №9 л.д. 174-193);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №4 из ОАО «Альфа-банк» (том №9 л.д. 194-196, 206-221)

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №2 из ОАО «Альфа-банк» (том №9 л.д. 222-246)

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №8 из ОАО «Альфа-банк» (том №9 л.д.247-256)

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №24 из АО «Глобэкс банк» ОАО «Сбербанк России» ПАО «Ак барс» ПАО «УБРиР» ПАО «ВТБ24» ПАО «Авангард» (том №23 л.д. 10, 25, 29-32, 101, 117-119, 175);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №29 из АО «Глобэкс банк» ПАО «Ак барс» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 11, 33-34, 162-164);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №31 из АО «Глобэкс банк» ПАО «Ак барс» ПАО «УБРиР» ПАО «ВТБ24» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 12, 35-37, 102, 121-123, 145-146)

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №16 из АО «Глобэкс банк» ОАО «Сбербанк России» ПАО «Ак барс» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 13, 20-21, 39-42 143-144);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №39 из АО «Глобэкс банк» ОАО «Сбербанк России» ПАО «Ак барс» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 15, 19, 75-77, 165-167);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №51 из АО «Глобэкс банк», ОАО «Сбербанк России» ПАО «Ак барс» ПАО «УБРиР» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 16, 24, 89-91, 109-110, 147-150)

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №47 из ОАО «Сбербанк России» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 23, 140-142);

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №48 из ОАО «Сбербанк России» ПАО «УБРиР» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 26, 111, 137-139);

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №10 из ПАО «Ак барс» (том №23 л.д. 43-45, 47-50/

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №74 из ПАО «Ак барс» (том №23 л.д. 51-54);

— выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №11 из ПАО «Ак барс» ПАО «ВТБ24» (том №23 л.д. 55-58, 124-125);

— Выпиской по лицевому счету на имя ФИО№19 из ПАО «Ак барс» (том №23 л.д. 59-61);

-выпиской по лицевому счету на имя С. из ПАО «Ак барс» ПАО «Авангард» (том №23 л.д. 62-64, 176-177);

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №3 из ПАО «Ак барс» ПАО «Авангард» (том №23 л.д. 66-69, 180);

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №44 из ПАО «Ак барс» ПАО «Бинбанк» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 79-81, 156-158, 159-161);

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №38 из ПАО «Ак барс» ПАО «УБРиР». ПАО «Бибанк» (том №23 л.д. 83-85, 105-106, 151-155);

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №61 из ПАО «Ак барс» ПАО «УБРиР», ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 86-88, 107-108, 134-136);

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №25 из ПАО «УБРиР» ПАО «Бинбанк» (том №23 л.д. 104, 130-133);

-выпиской по лицевому счету на имя Свидетель №55 из ПАО «УБРиР» (том №23 л.д. 112-113);

— сведениями из банка ОАО АКБ «Авангард» ПАО «Росбанк» ОАО «Сбербанк России» ПАО «Ак барс» ОАО «Альфа-банк» о держателях банковских картах (том №23 л.д. 2-3, 5, 7, 97, том №30 л.д. 31);

— cведениями из Центрального банка РФ Волго-вятского главного управления отделения по Самарской области, согласно которого проведена работа по изучению деятельности ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ» на предмет соблюдения требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, осуществлению предпринимательской деятельности в сфере микрофинансирования с нарушеним норм действующего законодательства. Проведена оценка движения денежных средств указанных организаций через корреспондентские счета за период с ДАТА по ДАТА, результаты которой подтвердили информацию УФСБ Самарской области о том, что организации осуществляли операции по выдаче денежных средств физическим лицам в виде краткосрочных займов, и в том, что возвратов таких денежных средств не происходило. Счета организаций подтверждают транзитный характер операций (том №5 л.д. 244-248);

— cведениями из Центрального банка РФ Волго-вятского главного управления отделения по Самарской области, согласно которого юридические лица ООО «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); ООО «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); ООО «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); ООО «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); ООО «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); ООО «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); ООО «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); КПК «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); КПК «НАЗВАНИЕ» (ИНН №); КПК «НАЗВАНИЕ» (ИНН №), кредитными организациями не являются и лицензии на осуществление банковской деятельности им не выдавалось (том №16 л.д. 143);

— cведениями из Межрайнной ИФНС №19 по Самарской области, согласно которых в рамках проведениями мероприятий налогового контроля в отношении ООО «Капистал-Систем» выявлено отсутствие организации по адресу, указанному в учредительных документах (том №1 л.д. 211);

— cведениями из Межрайнной ИФНС №2 по Самарской области, согласно которых в рамках проведениями мероприятий налогового контроля в отношении ООО «НАЗВАНИЕ» выявлено отсутствие организации по юридическому адресу, вывеска, информации о местонахождении организации отсутствуют (том №1 л.д. 212, 220);

-cведениями из Межрайнной ИФНС №19 по Самарской области, согласно которых в рамках проведениями мероприятий налогового контроля в отношении КПК «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ» выявлено отсутствие организаций по адресам, указанным в учредительных документах (том 2 л.д. 86);

— сведениями из Межрайнной ИФНС №2 по Самарской области, согласно которых в рамках проведениями мероприятий налогового контроля в отношении ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ», ООО «НАЗВАНИЕ» выявлено отсутствие организаций по юридическому адресу, вывески, информация о местонахождении организаций отсутствуют (том №2 л.д. 88);

-сведениями из ООО «Трак Партс», согласно которым предварительных заказов и обращений на грузовые автомобили DAF от М., С. не поступало (том №16 л.д.45);

-cведениями из Службы в г. Тольятти УФСБ России по Самарской области, об абонентах IP-адресов, с которых осуществлялись подключения в системе дистационного управления счетом «Банк-Клиент» (том №30 л.д. 34-49);

-сведениями из Службы в г. Тольятти УФСБ России по Самарской области, об использовании абонентских номеров сим-карт, установленных в изъятых аппаратах мобильной связи соучастников преступления (том №30 л.д. 70-76).

При проведении анализа доказательств, представленных стороной защиты и стороной обвинения, суд приходит к следующему.

Осуществление подсудимыми М., Г., С., К., каждым, незаконных банковских операций, для которых требуется получение лицензии, нашло свое подтверждение в заключении финансово-аналитической экспертизы от ДАТА, ответе из Центрального банка и Росфинмониторинга, из которых следует, что по данным проведенного анализа движения денежных средств по выпискам из лицевых (расчетных) счетов обнаружено, что операции по перечислению денежных средств на банковские дебетовые карты физических и расчетные счета юридических лиц с основанием платежа «Выдача займа по договору процентного займа» по организациям: ООО «НАЗВАНИЕ» №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» №, ООО «Формула Фирст» №, ООО «НАЗВАНИЕ» № носят транзитный характер. Данные микрофинансовые организации осуществляли коммерческую деятельность, направленную на микрокредитование физических лиц. В соответствии с условиями договора процентного займа, денежные средства физическим лицам выдавались от 7-10 календарных дней, однако возврата данных денежных средств на счета микрофинансовых организаций не происходило. Денежные средства выдавались несколько раз одним и тем же физическим лицам, что свидетельствует о наличии фиктивной деятельности, НАЗВАНИЕю которой может являться вывод денежных средств из под финансового и налогового контроля государства.

По данным проведенного анализа движения денежных средств по предоставленным следствием выпискам из лицевых (расчетных) счетов было обнаружено, что организации: КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, КПК«НАЗВАНИЕ» ИНН №, КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН № КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, перечисляли денежные средства на банковские дебетовые карты физических и расчетные счета юридических лиц с основанием платежа «Выдача займа по договору процентного займа», с нарушением статьи шестой П.1.1 «Предоставлять займы лицам, не являющимся членами кредитного кооператива (пайщиками)» и П.1.6. «Привлекать денежные средства лиц, не являющихся членами кредитного кооператива, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом» Федерального закона « О кредитной кооперации» № 190-ФЗ от 18.07.2009 г. Данные кредитно потребительские кооперативы организации осуществляли коммерческую деятельность, направленную на микрокредитование физических лиц. В соответствии с условиями договора процентного займа, денежные средства физическим лицам выдавались от 7-10 календарных дней, однако возврата данных денежных средств на счета данных организаций не происходило. Денежные средства выдавались несколько раз одним и тем же физическим лицам, что свидетельствует о наличии фиктивной деятельности, НАЗВАНИЕю которой может являться вывод денежных средств из под финансового и налогового контроля государства.

Кроме этого, в нарушении в п.6.3 «Подотчетное лицо обязано в срок, не превышающий трех рабочих дней после дня истечения срока, на который выданы наличные деньги под отчет, или со дня выхода на работу, предъявить главному бухгалтеру или бухгалтеру (при их отсутствии — руководителю) авансовый отчет с прилагаемыми подтверждающими документами. Проверка авансового отчета главным бухгалтером или бухгалтером (при их отсутствии — руководителем), его утверждение руководителем и окончательный расчет по авансовому отчету осуществляются в срок, установленный руководителем.

Выдача наличных денег под отчет проводится при условии полного погашения подотчетным лицом задолженности по ранее полученной под отчет сумме наличных денег» Указание ЦБ РФ от 11 марта 2014 г. № 3210-у «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства», выводились значительные денежные средства на корпоративные карты с основанием платежа « Хоз. нужды», с которых, в дальнейшем, снимались денежные средства. Денежные средства снимались одним и тем же физическим лицом, что свидетельствует о наличии фиктивной деятельности, НАЗВАНИЕю которой может являться вывод денежных средств из под финансового и налогового контроля государства.

Осуществление деятельности данных организаций не соответствует требованиям законодательства Российской Федерации по формированию полной и достоверной информации о деятельности организации и ее имущественном положении, финансовом положении организации о результатах ее хозяйственной деятельности на основе данных бухгалтерского учета, законодательство о котором состоит из Федерального закона «О бухгалтерском учете» и других федеральных законов, указов Президента Российской Федерации и постановлений Российской Федерации, которое осуществляет общее методологическое руководство бухгалтерским учетом и предоставляет органам право разрабатывать и утверждать в пределах своей компетенции обязательные для исполнения всеми организациями на территории Российской Федерации.

В соответствии с законодательством РФ, которое регламентирует платежную систему России, платежная система состоит из 2-х относительно самостоятельных сегментов, образуемых платежной системой ЦБ РФ (Банк России) и частными системами.

Согласно ФЗ №395-1 от 02.12.1990г.«О банках и банковской деятельности» ст.2 «Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков». Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России».

Должным образом функционирование платежных систем увеличивают стабильность финансовой системы, снижают операционные издержки в экономике, повышают эффективность использования финансовых ресурсов, повышают ликвидность финансового рынка и способствуют проведению денежно- кредитной политики, исходя из чего Центральный банк заинтересован в обеспечении надежности и повышения эффективности функционирования всех типов платежных систем, как части их ответственности за денежную единицу (продвижения и использования как средства обмена) их общей работы о финансовой стабильности и эффективности.

Особое место в платежной системе России занимает Банк России, который является не только оператором и участником собственной платежной системы, но он также определяет основные принципы функционирования частных платежных систем.

Платежная система Банка России и частные платежные системы действуют на основании ГК РФ, Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банк России) и «О банках и банковской деятельности»,других федеральных законов, а также нормативных актов Банка России.

Согласно ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России) ( в ред.ФЗ с изм, внесенным ФЗ) по ст.3. Целями деятельности Банка России являются:

-защита и обеспечение устойчивости рубля;

-развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

-обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;(в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)

-развитие финансового рынка Российской Федерации;(абзац введен Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

-обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.(абзац введен Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ).

По ст.4 Банк выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

4)устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее — банковский надзор);

18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

По ст.29 Эмиссия наличных денег (банкнот и монеты), организация их обращения и изъятия из обращения на территории Российской Федерации осуществляются исключительно Банком России.

По ст.56 Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов.

Согласно ст.13 «Лицензирование банковских операций» ФЗ «О банках и банковской деятельности» №395-1 от 02.12.1990 осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

Таким образом, наличие элементов неучтенной частной платежной системы не обеспечивает, а подрывает основы устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации, выводя из-под финансового контроля Государственных Федеральных органов в «теневую экономику» реальные активы в виде значительных оборотов денежных средств, что вероятно способствует росту инфляции и эмиссии денег, поскольку инфляционным ожиданиям (росту цен) дают денежные факторы — рост денежной массы и предложения денег, т.к. одним из инструментов и методов денежно-кредитной политики Банка России является установление ориентиров денежной массы. Кроме того Банк регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики.

Согласно проведенному исследованию осуществление финансовых операций, следующими организациями: ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН № КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН № ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, связанных с аккумулированием валового оборота денежных средств на расчетных счетах фиктивных фирм, микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов с последующим снятием по чеку с основанием платежа «на хозяйственные нужды», переводом денежных средств на дебетовые карты физических лиц, с которых денежные средства снимались в наличной форме через банкоматы различных коммерческих банков.

В ходе исследования было установлено, что была создана коммерческая структура, состоящая из следующих фирм: ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН № КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН № КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, КПК «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, ООО «НАЗВАНИЕ» ИНН №, которая организовывала схему движения денежных потоков, полученных от «клиентов» через расчетные счета подконтрольных им организаций и физических лиц в целях конечного их «обналичивания». Указанные операции (инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц) схожи по смыслу с п.5 ст.5 Федерального закона №395-1 от 02.12.1990г. «О банках и банковской деятельности», которые осуществляются на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) кредитными организациями (том №9 л.д. 83- 125).

Факт не осуществления финансово-хозяйственной деятельности организаций нашел свое подтверждение в показаниях свидетелей стороны обвинения — Свидетель №22 (ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ»; Свидетель №61 (ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ»), Свидетель №62 (ООО «НАЗВАНИЕ»), Свидетель №63 (ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ»), Свидетель №65 (ООО «НАЗВАНИЕ», КПК «НАЗВАНИЕ»), Свидетель №66, Свидетель №68 (ООО «НАЗВАНИЕ») на которых зарегистрированы указанные организации.

Таким образом, при производстве по делу установлено, что все лица, значащиеся по документам руководителями указанных обществ, фактически не имели никакого отношения к их деятельности, в том числе к выдаче доверенностей, заключению договоров и выполнению по ним тех или иных работ.

Принципиальная схема деятельности, созданной подсудимыми, а также иными неустановленными лицами, коммерческой структуры, сводилась к открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, на которые поступали денежные средства по фиктивным основаниям (под видом оплаты поставки товаров, оказания услуг, предоставления займов). В последующем через счета дебетовых карт физических лиц, путем снятия по чеку, по кассе банка с основанием платежа «На хозяйственные нужды», а также путем перевода денежных средств на корпоративные карты денежные средства в дальнейшем незаконно обналичивались.

Исходя из проведенной финансово-аналитический экспертизы, можно сделать вывод, что некоторые физические лица организовали группу коммерческих организаций, которые осуществляли операции по признакам схожим с банковскими операциями, то есть занимались незаконной банковской деятельностью.

А поскольку наличие элементов неучтенной частной платежной системы не обеспечивает, а подрывает основы устойчивого функционирования банковской системы Российской Федерации, выводя из-под финансового контроля Государственных Федеральных органов в «теневую экономику» реальные активы в виде значительных оборотов денежных средств от осуществления таких финансовых операций в этой системе получение дохода и его сокрытие, и соответственно, потребление этого дохода по «фиктивным организациям», что способствует росту инфляции и эмиссии денег, принося тем самым ущерб государству – Российской Федерации в размере полученного и скрытого дохода от необоснованно аккумулированного оборота денежных средств «фиктивных организаций». Осуществление вышеперечисленных финансовых операций в рамках неучтенной частной платежной системы влечет получение дохода группы лиц, осуществляющих противоправную деятельность в области экономики в размере личного потребления наличных, полученных с лицевых счетов «фиктивных организаций», а также через пластиковые карты физических лиц, с которых наличные деньги снимаются через банкоматы различных коммерческих банков.

Таким образом, по своему экономическому содержанию, вышеперечисленные операции можно отнести к операциям, предусмотренным ст. 5 Федерального закона Российской Федерации от 02.12.1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности», то есть к банковским операциям, на осуществление которых необходима лицензия Банка России, которая в данных случаях, прямо предусмотренных для осуществления вышеизложенных операций являлась необходимой.

К показаниям подсудимых М., Г., С., К., каждого, данным в судебном заседании, об их непричастности к инкриминируемому преступлению, суд относится критически, расценивает их как право на защиту, поскольку они опровергаются совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения.

Доводы стороны защиты о том, что инкриминируемое подсудимым преступление не может быть расценено в качестве преступления, предусмотренного ст.172 УК РФ, что подтверждается показаниями эксперта ФИО№20, заключением специалиста от 25.03.2017г., суд отвергает, по следующим основаниям.

По ходатайству стороны защиты к участию в деле была допущена в качестве эксперта ФИО№20, а также в качестве доказательств стороны защиты приобщено заключение специалиста от 25.03.2017г. Как следует из показаний эксперта, а также содержания заключения, осуществить банковскую операцию «открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц» без фактического открытия клиенту счета, а также без обеспечения кредитной организацией, оказывающей услуги доступа к счету клиента, не представляется возможным, невозможно фактическое осуществление операции «осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам» без открытия банковского счета клиенту – плательщику в оказывающей услугу организации, без обеспечения доступа оказывающей услугу организации к счету клиента, без участия банка-оператора по переводу денежных средств, не представляется возможным фактическое осуществление инкассации оказывающей услугу организацией без открытия счета клиенту в оказывающей услугу организации, у кредитной организации, оказывающей услугу инкассации, должен быть доступ к счету клиента для начисления денежных средств на счет клиента, для осуществления функции по кассовому обслуживанию юридического лица (прием денежной наличности для зачисления на банковские счета, для перевода денежных средств на банковские счета, выдача наличных денежных средств и списание сумм выданной наличности с банковских счетов) необходимо наличие счета в оказывающей услугу организации, и действующим законодательством не определяется понятие фиктивной сделки.

Между тем, НАЗВАНИЕ применения ст. 172 УК РФ — деятельность предпринимательских структур, незаконно осуществляющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности (банковских операций). Такими структурами, в частности, могут быть как юридические лица, учрежденные на законных основаниях, так и незаконно действующие организации, а также легитимные учреждения, вышедшие за пределы полученного разрешения. При этом незаконная банковская деятельность состоит в том, что субъект, действуя через какую-либо организацию либо прикрываясь ею, проводит банковские операции, игнорируя существующий порядок разрешения такого рода деятельности и (или) контроля за ее осуществлением и действуя вне банковской системы с фактическим использованием ее возможностей.

Согласно установленным судом фактическим обстоятельствам, подсудимые и другие неустановленные участники осуществляли банковские операции, выполняли действия, связанные с открытием счетов подставных организаций в филиалах банков, на которые перечислялись денежные средства с различных счетов иных юридических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность и заинтересованных в их сокрытии от налогового и финансового контроля, а также их незаконным обналичиванием.

Анализ доказательств, представленных стороной обвинения и отраженных в показаниях допрошенных свидетелей, потерпевших, в протоколах осмотра места происшествия, выводах экспертных заключений, данных оперативно-розыскной деятельности и иных доказательствах, представленных стороной обвинения, в полном объеме подтверждают виновность М., Г., С., К., каждого, в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ.

Существенных противоречий в показаниях свидетелей обвинения Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №90, Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №17, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №20, Свидетель №21, Свидетель №22, Свидетель №23, Свидетель №24, Свидетель №25, Свидетель №26, Свидетель №94, Свидетель №28, Свидетель №29, Свидетель №30, Свидетель №31, Свидетель №32, Свидетель №95, Свидетель №35, Свидетель №91, Свидетель №37, Свидетель №38, Свидетель №39, Свидетель №40, Свидетель №41, Свидетель №42, Свидетель №43, Свидетель №44, Свидетель №45, Свидетель №46, Свидетель №47, Свидетель №48,, Свидетель №49, Свидетель №50, Свидетель №92, Свидетель №53, Свидетель №54, Свидетель №55, Свидетель №56, Свидетель №7, Свидетель №57, Свидетель №1, Свидетель №96 А.В., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №61, Свидетель №62, Свидетель №63, Свидетель №64, Свидетель №65, Свидетель №66, Свидетель №6, Свидетель №67, Свидетель №68, Свидетель №69, Свидетель №8, Свидетель №70, Свидетель №71, Свидетель №72, Свидетель №73, Свидетель №93, Свидетель №74, Свидетель №75, Свидетель №2, Свидетель №77, в том числе с другими исследованными судом доказательствами, суд не усматривает. Показания указанных лиц последовательны, подтверждают и дополняют друг друга, они предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в связи с чем оснований не доверять им и полагать о наличии заинтересованности у указанных лиц в незаконном привлечении М., Г., С., К., каждого, к уголовной ответственности, фальсификации доказательств его вины в преступлении по п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ, у суда не имеется.

Показания указанных свидетелей каких-либо существенных противоречий не содержат, при этом они в полном объеме согласуются между собой и подтверждаются иными собранными по делу доказательствами, в том числе письменными документами, полученными в ходе выемок, а также сведениями, зафиксированными при прослушивании телефонных переговоров соучастников преступления в ходе оперативно-розыскных мероприятий.

Вопреки доводам стороны защиты, то обстоятельство, что свидетели Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №19, Свидетель №20, Свидетель №26АВ., Свидетель №94, Свидетель №32, Свидетель №95, Свидетель №36, Свидетель №39, Свидетель №40, Свидетель №43, Свидетель №47 ОюНю, Свидетель №48, Свидетель №51, Свидетель №55, Свидетель №56, Свидетель №57, Свидетель №61, Свидетель №62, Свидетель №63, Свидетель №68, Свидетель №67, Свидетель №25, Свидетель №73, Свидетель №18, Свидетель №41, Свидетель №44, Свидетель №77 не указали ни на одного из подсудимых как на лиц, причастных к совершению инкриминируемого им преступления, не свидетельствует о том, что их показания не относятся к существу предъявленного обвинения и являются не относимым доказательством. Процедуры опознания, согласно ст.289 УПК РФ, в судебном заседании не проводилось, доводы стороны защиты основаны на неверном толковании ст.289 УПК РФ, в связи с чем оснований для признания недопустимыми доказательствами показаний данных свидетелей и исключения из числа доказательств показаний свидетелей Свидетель №9, Свидетель №5, Свидетель №19, Свидетель №30, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №6, Свидетель №69, Свидетель №71 суд не усматривает.

В то же время, показания свидетелей защиты Свидетель №78, Свидетель №79, Свидетель №80, Свидетель №81, Свидетель №82, Свидетель №83, Свидетель №84, Свидетель №85, Свидетель №86, Свидетель №87, равно как и показания свидетеля обвинения Свидетель №93, ни имеют никакого отношения к существу предъявленного обвинения и указывают на возможное существование между ними и подсудимыми М., Свидетель №82 гражданско-правовых отношений.

Показания свидетеля защиты Свидетель №88 о том, что супруг не пользовался компьютером, а пользовалась она для своей работы на незнакомого ей Александра, изъятые флэш-карты она использовала для работы, ООО «НАЗВАНИЕ» была оформлена на нее без ее ведома, суд отвергает, расценивает как попытку помощи супругу с НАЗВАНИЕю избежать от уголовной ответственности, поскольку согласно данным свидетелем показаниям на стадии предварительного расследования Свидетель №88 организовала ООО «НАЗВАНИЕ», в соответствии с целями, прописанными в уставе, но не помнит, какие документы она подавала при регистрации ООО «НАЗВАНИЕ», какие цели и виды деятельности осуществляла, тоже не помнит, тогда как в ходе судебного заседания свидетель изменила свои показания, заявив, что она выполняла трудовые функции у некоего Александра, просто осуществляла трудовую деятельность по его указаниям и указаниям работающих у него лиц, регистрация общества была осуществлена без ее ведома, в связи с чем суд считает ее показания, данные в суде, надуманными, несостоятельными и данными с НАЗВАНИЕ введения в заблуждение суд при вынесении итогового решения. Кроме того в ходе исследования и проведения экспертизы на компьютере находившемся по месту жительства Г., установлено, что последним пользовался компьютером под именем пользователя «<данные изъяты>», на компьютере обнаружены документы имеющие отношение к продаже строительных материалов, что так же опровергает показания данного свидетеля о том, что Г. указанным компьютером не пользовался.

Вопреки доводам стороны защиты, оснований для признания заключений экспертов недопустимыми доказательствами, вопреки доводам стороны защиты, не имеется. Так, из материалов дела видно, что экспертизы были назначены и проведены в соответствии с требованиями закона; нарушений УПК РФ, которые могли бы повлиять на выводы о допустимости полученных экспертных заключений, допущено не было. По результатам проведенных исследований эксперты ответили на те вопросы, которые были перед ними поставлены; несогласие стороны защиты с указанными выводами, равно как и допущенные, по мнению защиты, нарушение процедуры проведения экспертиз, сами по себе не является основанием для признания доказательства недопустимым. Экспертизы по данному уголовному делу проведены в экспертном учреждении, экспертами, имеющими высшее образование, большой стаж экспертной работы, сами заключения мотивированы и научно обоснованы.

Кроме того, по месту жительства Г. изъяты электронные ключи, с помощью которых было перечисление денежных средств и которые, согласно показаниям свидетелей передавались неустановленным лицам; сим-карты, которые были указаны в юридических дел организаций, изъятых из банков для связи с директорами; с помощью изъятого системного блока in vin, согласно заключения компьютерно-технической экспертизы, в них вставляли изъятые электронные ключи указанных организаций для перечисления денежных средств, как следует из ответов банков перечисление денежных средств происходило с IP-адреса системного блока, установленного по месту жительства Г., кроме того в компьютере обнаружены все проводки соответствующие перечислению денежных средств из организаций на карты физ. лиц, с указанием сведений об их снятии в банкоматах. Согласно сведений из Службы в г. Тольятти УФСБ России по Самарской области, об абонентах IP-адресов, с которых осуществлялись подключения в системе дистанционного управления счетом «Банк-Клиент», которые непосредственно осуществлялись с адреса где проживал Г.: <адрес>

Как следует их протокола обследования жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>, (место жительства М.), в ходе производства обследования изъят: моноблок Apple iMac № № – на котором согласно заключения компьютерно-технической экспертизы имеется переписка между М. и Г., где они обсуждают процент за оказанные услуги клиентам по обналичиванию денежных средств и иные противоправные действия, связанные с совершением незаконных банковских операций, из которой следует, что от операции участники должны получать по 5% прибыли, в связи с чем из общей суммы выявленных операций что, составило 45387 072 рубля 17 копеек, в связи с чем суд считает, что квалифицирующий признак, предусмотренный п. «б» ч.2 ст. 172 УК РФ, вменен верно, исходя из примечания к ст.170.2 УК РФ, поскольку общая сумма дохода по незаконным банковским операциям превышает девять миллионов рублей.

Участие К. при получении дебетовых карт, на которых было необоснованное перечисление денежных средств из микрофинансовых организаций и их снятие, подтверждаются показаниями свидетелей: Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №30, Свидетель №53, Свидетель №70, Свидетель №71, Свидетель №74 Также свидетель Свидетель №30 показал, что один раз К. привёз ему договор микрозайма который он подписал. Несколько раз по указанию К. он снимал денежные средства в кассах банка с данных банковских карт и передавал их К. Денежные средства с данных карточек в банкоматах он не получал.

Участие С. в получении дебетовых карт, на которых было необоснованное перечисление денежных средств из микрофинансовых организаций и их снятие, подтверждаются показаниями свидетелей: Свидетель №7, Свидетель №1, Свидетель №96 А.В., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №66, Свидетель №6, Свидетель №69, Свидетель №8, Свидетель №2 Согласно протокола обследования место жительства С., расположенного по адресу: <адрес>, протокола личного досмотра транспортного средства Toyota Corolla, г/н № регион, зарегистрированного на С., изъяты банковские карты физических лиц, на которые перечислялись денежные средства из микрофинансовых организаций, подлежащих обналичиванию, а также документы с ФИО данных физических лиц.

Свидетель №25, как учредитель ООО «НАЗВАНИЕ», указал на М., как лицо, непосредственно организовывающего фиктивные фирмы, для последующего использования в преступных целях. При этом его показания, данные в судебном заседании о том, что на него, якобы, оказывалось давление со стороны сотрудников ФСБ опровергаются показаниями следователя Свидетель №89, о том, что за период предварительного следствия по данному уголовному делу из свидетелей никто не сообщал о том, что на них оказывалось какое- либо давление моральное или физическое, после допроса свидетель Свидетель №25 протокол прочитал, подписал, никаких замечаний не высказывал.

Предоставленной справкой-расшифровкой аудиозаписей телефонных разговоров, осуществляющихся в период с ДАТА по ДАТА года между М., С., К., Г., с телефонных номеров, которые находились в их фактическом пользовании, свидетельствует о совершении незаконных банковских операций за процент, распределение ролей в преступной группе, и изъятии сотрудниками ФСБ в аэропорту «Курумоч» обналиченных денежных средств для доставки их клиентам в г. Санкт-Петербург. Также исходя из содержания данного доказательства, указанные в обвинении роли М., Г., К., С. так же полностью нашли свое подтверждение.

Результаты оперативно-розыскной деятельности обоснованно использованы в качестве доказательств по данному делу, поскольку все они отвечают требованиям, предъявляемым УПК РФ к доказательствам, а получены были в соответствии с положениями Закона «Об оперативно-розыскной деятельности», в том числе результаты прослушивания телефонных переговоров и снятия информации с технических каналов связи.

Доводы стороны защиты о том, что обвинение не соответствует ст.220 УПК РФ о том, что не установлены «клиенты», то есть лица, в чьих интересах осуществлялась преступная деятельность, время, место и способ передачи денежных средств «клиенту», суд отвергает, поскольку данные обстоятельства не подлежит доказыванию при рассмотрении данного уголовного дела, по смыслу ст.73 УПК РФ. Дата и способы снятия денежных средств со счетов, вопреки доводам стороны защиты, установлены исходя из выписок по счетам лиц, на чьи имена выдавались дебетовые карты, согласно материалам уголовного дела, при этом все обстоятельства указаны в обвинении. Учитывая, что первоначальное действие по созданию фиктивной микрофинансовой организации – МФО «НАЗВАНИЕ» было зарегистрировано ДАТА,, чему предшествовал предварительный сговор подсудимых и неустановленных лиц, и действия, направленные на регистрацию указанного юридического лица, лица, суд считает, что временной период начала преступной деятельности – октябрь 2013г. определен верно.

Суд также отвергает доводы стороны защиты о нарушении порядка возбуждения уголовного дела, поскольку нарушений положений ст.140 УПК РФ при возбуждении данного уголовного дела допущено не было. Доводам стороны защиты о недопустимости ряда вышеперечисленных доказательств, в изучении которых было отказано на предварительном следствии, была дана оценка в постановлениях Автозаводского районного суда г.Тольятти Самарской области от ДАТА. Вопреки доводам стороны защиты, доказательства, представленные стороной обвинения, получены с соблюдением требований УПК РФ, в связи с чем являются достоверными, относимыми, допустимыми и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

В связи с вышеизложенным суд приходит к выводу о том, что М., Г., С., К., каждый, иные участники группы фактически создали структуру, в которой выполняли все те функции, которые выполняют сотрудники кредитных организаций при открытии и ведении счетов юридических лиц — достигали соглашения с клиентами, сообщали им реквизиты счетов подконтрольных фиктивных организаций, открытых в кредитных учреждениях, куда в дальнейшем переводились денежные средства. За эти действия осужденные получали комиссионное вознаграждение.

Осуществляя преступную деятельность, М., Г., С., К., каждый, иные участники группы, действующие во исполнение единого преступного умысла, использовали «нелегальный банк», который не регистрировали в установленном законом порядке, лицензию на осуществление банковских операций не получали.

Таким образом, посредством подконтрольных фиктивных организаций с использованием структуры, являющейся по своей сути кредитной организацией, действовавшей вне банковской системы, но с фактическим использованием ее возможностей, проводились банковские операции с НАЗВАНИЕю обналичивания денежных средств в обход существующего порядка регламентации такого рода деятельности, в связи с чем доводы стороны защиты об отсутствии в действиях подсудимых состава инкриминируемого им преступления, суд отвергает.

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина М., Г., С., К., каждого, в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст. 172 УК РФ нашла свое полное подтверждение.

При назначении наказания каждому из подсудимых суд учитывает характер и степень тяжести совершенного преступления, отнесенного УК РФ к категории тяжких преступлений, оснований для изменения которой на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ на менее тяжкую суд не усматривает, характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершении группового преступления, значение этого участия для достижения целей преступления, его влияние на характер и размер вреда, каковые суд по отношению к каждому из подсудимых равными не считает (учитывая более активную роль М., Г., направленную на достижение преступного умысла), влияние назначаемого наказания на исправление каждого из осужденных и на условия жизни семьи каждого из них.

М. ранее не судим, не состоит на учете у врача-нарколога и врача-психиатра, по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого М., суд признает наличие на иждивении малолетнего ребенка у виновного, наличие благодарственных писем по месту работы, совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому М. не установлено.

Г. ранее не судим, не состоит на учете у врача-нарколога и врача-психиатра, по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Г., суд признает наличие на иждивении малолетних детей и родственников у виновного, наличие благодарственных писем по месту работы, наличие хронических заболеваний, совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Г., не установлено.

С. ранее не судим, не состоит на учете у врача-нарколога и врача-психиатра, по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого С., суд признает наличие на иждивении малолетнего ребенка у виновного, наличие благодарственных писем по месту работы, совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому С. не установлено.

К. ранее не судим, не состоит на учете у врача-нарколога и врача-психиатра, по месту жительства, в том числе, супругой ФИО№21, характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого К., суд признает наличие на иждивении малолетних детей и престарелой матери у виновного, наличие благодарственных писем по месту работы, совершение преступления впервые. Учитывая наличие места жительства, постоянного дохода и трудоспособность супруги К. – ФИО№21, суд не считает ее иждивенцем, в связи с чем не учитывает данное обстоятельство в качестве обстоятельств, смягчающих К. наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому К., не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления суд не усматривает, в связи с чем, учитывая данные о личности подсудимых, характер совершенного преступления, длительный период совершенного преступления, суд считает необходимым назначить каждому из подсудимых наказание в виде лишения свободы, поскольку считает, что менее строгий вид наказания не будет способствовать целям исправления осужденных.

Оснований для применения положений ч.1 ст.62 УК РФ суд не усматривает.

При назначении наказания суд учитывает, что обязательным условием применения положений ст. 73 УК РФ является вывод о возможности исправления осужденного без реального отбывания наказания, НАЗВАНИЕю назначения которого, исходя из требований ст. 43 УК РФ, является восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений. В данном случае, исходя из фактических обстоятельств и роли каждого из осужденных в совершении преступления, подрывающего сферы экономики государства, связанного с извлечением дохода в сумме, превышающей 45 миллионов рублей, и отнесенного законом к категории тяжких, при отсутствии оснований для изменения категории преступления, суд считает, что оснований для применения ст.73 УК РФ не имеется.

Принимая во внимание корыстный характер совершенного преступления, сумму извлеченного преступного дохода, с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного и его семьи, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода, суд считает необходимым назначить каждому из подсудимых дополнительное наказание в виде штрафа, с учетом характера и степени фактического участия каждого из подсудимых в совершении группового преступления.

Разрешая судьбу вещественных доказательств, суд принимает во внимание следующие обстоятельства.

В судебном заседании в качестве свидетелей защиты были допрошены:

-свидетель Свидетель №80, который показал, что он занял в долг Свидетель №78 денежные средства в размере СУММА руб. в июне 2015г., в свою очередь он данные денежные средства взял у матери Свидетель №86, она СУММА руб. получила от продажи квартиры, СУММА были ее личные сбережения, денежные средства ему Свидетель №78 не вернул, так как он их брал для передачи кому то в долг, а у тех лиц возникли проблемы;

-свидетель Свидетель №81, который показал, что он в конце июня 2015г. занял в долг Г. денежные средства в размере СУММА руб., деньги Г.передавались в квартире свидетеля;

-свидетель Свидетель №82, который показал, что он в июне 2015г. занял в долг М. денежные средства в размере СУММА руб. на покупку автомобилей, передавались денежные средства М. в квартире его сына в <адрес>;

-cвидетель Свидетель №83, который показал, что ДАТА занял М. СУММА руб., деньги передавал во дворе, никто этого не видел,

-свидетель Свидетель №84, который показал, что в июне 2015г. занял Г. денежные средства в размере СУММА руб., передавал их в машине Г.;

-свидетель Свидетель №85, которая показала, что в конце июня 2015г. передала в долг М. денежные средства в размере СУ руб. дляММА покупки автомобилей,

-свидетель Свидетель №86, которая показала, что в июне 2015г. к ней обращался Свидетель №78 и она заняла ему в долг СУММАруб.;

-свидетель ФИО№21, супруга К., которая дала положительную характеристику супругу, подтвердила, что на иждивении у последнего находятся ее ребенок от первого брака и ее мать.

А также оглашены показания свидетелей:

-Свидетель №78, согласно которым он в июне 2015г. занял в долг М. денежные средства в размере 7000000 руб. это денежные средства частично его личные СУММА руб. занимал у мамы СУММА руб. без процентов и без расписок (Свидетель №79), СУММА руб. занял у Свидетель №80, денежные средства передавал 01.07.2015г. в кафе в г.Тольятти,

— Свидетель №79, согласно которых она является матерью Свидетель №78 и в 2015г., в конце июня или начале июля, её сын Свидетель №78 занял у неё денежные средства в сумме СУММА руб.,

-Свидетель №87, согласно которым 02.07.2015г. он занял М. денежные средства в размере СУММА руб.

Однако, как следует из установленных судом обстоятельств, изъятые у С. денежные средства на общую сумму СУММА руб. были получены в результате осуществления подсудимыми преступной деятельности — незаконной банковской деятельности, поскольку факт незаконного получения денежных средств, изъятых у С. при осуществлении банковских операций без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, нашел свое полное подтверждение в ходе судебного разбирательства, кроме того согласно справки-расшифровки аудиозаписей телефонных разговоров, осуществляющихся в период с 28.08.2015 года по 13.03.2016 года между М., С., Г., с телефонных номеров, которые находятся в их фактическом пользовании, подсудимые принимали меры для приискания лиц, якобы предоставивших им денежные средства в долг, для изготовлении расписок о получении займов, для предоставления их сотрудникам ФСБ, а также выработка позиции о цели поездки в г.Санкт-Петербург, якобы за покупкой транспортных средств, в связи с чем суд приходит к выводу о том, что изъятые денежные средства были предназначены для возвращения неустановленным лицам после их незаконного обналичивания. Также судом установлено, что часть изъятых у подсудимых электронных устройств использовалась для осуществления преступной деятельности. Указанные обстоятельства дают основания для применения положений п. «г» ч.1 ст.104.1 УК РФ, согласно которым средства совершения преступления, принадлежащие обвиняемому, подлежат конфискации.

Вопрос о наличии либо отсутствии каких-либо гражданских правоотношений между подсудимыми М., Г., с одной стороны, и свидетелями защиты Свидетель №78, Свидетель №79, Свидетель №80, Свидетель №82, Свидетель №82, Свидетель №83, Свидетель №84, Свидетель №85, Свидетель №86, Свидетель №87, подлежит разрешению в порядке гражданского судопроизводства.

Процессуальные издержки по делу отсутствуют.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Руководствуясь ст. ст. 307- 309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать М. виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 4 года со штрафом в размере СУММА руб. с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять с ДАТА

Меру пресечения М. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу немедленно, в зале судебного заседания.

Признать Г. виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 11 месяцев со штрафом в размере СУММА руб. с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять с ДАТА зачесть в него время содержания Г. под домашним арестом с ДАТА по ДАТА

Меру пресечения Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу немедленно, в зале судебного заседания.

Признать С. виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере СУММА руб. отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять с ДАТА, зачесть в него время содержания С. под домашним арестом с ДАТА по ДАТА

Меру пресечения С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу немедленно, в зале судебного заседания.

Признать К. виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 11 месяцев со штрафом в размере СУММА руб. с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять с ДАТА зачесть в него время содержания К. под домашним арестом с ДАТА по ДАТА

Меру пресечения К. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу немедленно, в зале судебного заседания.

Вещественные доказательства:

-денежные средства в сумме СУММА руб., хранящиеся в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, системный блок «in ?іп» черного цвета, моноблок Apple iMac (№ № конфисковать в собственность государства в порядке, установленном Правительством РФ.

— СД-диски, содержание выписки по операциям; отчет по сессиям пользователей клиента; результаты ОРМ, оставить хранить в материалах дела

— юридические дела ООО «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки: АО «АВБ», ОАО КБ «Солидарность», АО «РТС-банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Бинбанк», юридические дела КПК «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки: АО «АВБ», ПАО «Сбербанк России», юридические дела ООО «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки АО «АВБ», ПАО «Сбербанк России», АО «Тольяттихимбанк», ПАО «Траст», юридические дела ООО «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки АО «АВБ», ОАО КБ «Солидарность», ПАО «Сбербанк России», АО «Глобэксбанк», ПАО «ВТБ24», АО «Тольяттихимбанк», ПАО «ВТБ», ООО КБ «Эл банк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Акбарс», ПАО «Траст», юридические дела ООО «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки АО «АВБ», АО «РТС-банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ24», ОАО КБ «Солидарность», ОАО ПАО «ВТБ», АО «Альфа-банк», ПАО «Бинбанк», юридические дела КПК «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки АО «АВБ», ОАО КБ «Солидарность», юридические дела ООО «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки АО «АВБ», ПАО «Сбербанк России», ПАО КБ «УБРиР», АО «Тольяттихимбанк», АО «Альфа банк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Траст», юридические дела КПК «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки АО «АВБ», АО «РТС-банк», ПАО «ВТБ24», ПАО «Сбербанк России», ОАО КБ «Солидарность», ПАО «Бинбанк», юридические дела ООО «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки АО «ГПБ», АО «Альфа банк», ПАО «Бинбанк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ24», ПАО «Зенит», ПАО КБ «УБРиР», АО «Тольяттихимбанк», ПАО «Траст», юридические дела ООО «НАЗВАНИЕ» возвратить в банки АО «РТС-банк», ОАО КБ «Солидарность».

-изъятые по месту жительства и в ходе личного досмотра М. мобильные телефоны Apple iphone; планшеты Apple iPad, ноутбук Sony, карты памяти, рукописные листы бумаги, возвратить близким родственникам М.,

-изъятые по месту жительства Г. мобильные телефоны «NOKIA» «PHILIPS», «FLY», «Билайн», «LEXAND», iphone; ноутбук Asus, два ежедневника, возвратить близким родственникам Г., пластиковые карты банков возвратить в банки, их выдавшие, электронные ключи, автономные генераторы паролей «eToken tm pass», флеш-накопители в количестве 12 штук логин-карты; карты с паролями, уничтожить;

-изъятые по месту жительства С. и в ходе досмотра его транспортного средства мобильные телефоны «NOKIA», «FLJ», ноутбук Sony, финансовые документы, возвратить близким родственникам С., пластиковые карты банков возвратить в банки, их выдавшие, копии паспортов сторонних лиц — уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд через Жигулевский городской суд в течение 10 (десяти) суток со дня провозглашения приговора, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Жигулёвского городского суда Е.Л.Тришкин

Здесь и далее в целях соблюдения адвокатской тайны имена и фамилии участников дела изменены

Другую практику адвоката Анатолия Антонова Вы можете посмотреть в открытом доступе здесь

Не нашли полезную информацию?

Позвоните мне прямо сейчас по телефону +7 (846) 212-99-71 или закажите обратный звонок

Заказать звонок

Календарь

Апрель 2024
Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Вс
1	2	3	4	5	6	7
8	9	10	11	12	13	14
15	16	17	18	19	20	21
22	23	24	25	26	27	28
29	30

Добавить комментарий Отменить ответ

В УГОЛОВНОМ ДЕЛЕ ВРЕМЯ - ВАЖНЫЙ ФАКТОР

Позвоните мне прямо сейчас по телефону +7 (846) 212-99-71 или задайте свой вопрос на сайте

Задать вопрос

Приговор Жигулевского городского суда Самарской области по п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ

Не нашли полезную информацию?

Позвоните мне прямо сейчас по телефону +7 (846) 212-99-71 или закажите обратный звонок

Оставьте свой отзыв о нашей работе!

Календарь

Метки

Похожие статьи

Добавить комментарий Отменить ответ